上海融资租赁行业创新案例集（三）太平石化金租、国药控股租赁、中核租赁
来源：上海融资租赁协会
前言
融资租赁作为集融资与融物、贸易与技术更新于一体的金融行业，深耕产业链、供应链，与传统金融机构差异化发展，已成为资本服务实体经济的重要力量。上海融资租赁行业目前已是国内融资租赁行业资产规模最大、业务种类最全、发展环境最优的地区之一。上海市融资租赁行业协会在市地方金融监管局指导下，为进一步营造鼓励规范经营、支持创新发展的行业生态环境，已连年面向上海融资租赁行业征集创新案例，得到行业各方积极响应，领域涉及绿色新能源、医疗、科创、农业、航空航运、中小微等等，在业务、产品、管理、技术、风控多方面展现行业亮点，提振行业信心。为凸显行业示范效应，协会特别汇总编辑了2022年度入选的15个创新案例。展现行业通过创新破解痛点、堵点，发挥改革突破和先导作用，响应国家战略，在促进产业创新升级、精准服务中小微、扩大普惠金融服务等方面所发挥的不可替代的作用。
以下为本公众号“创新案例——2022年度上海融资租赁行业创新案例集”的提纲目录：
1.电源侧共享储能项目
2.上海博强重工9亿元2200吨自升式海上风电安装船直租项目
3.中国东方航空股份有限公司ADA飞机交付创新模式案例
4.汽车“联合租赁”项目
5.租赁资产在线管理平台
6.深远海风电场施工利器——秦航工5000起重船“直接融资租赁+经营租赁”项目
7.“勘探八号”钻井平台经营性租赁项目
8.医疗器械供应链创新业务——订单融资&备货融资
9.21中核租赁SCP002（绿色）&22中核租赁SCP002（绿色）
10.融资租赁+政策性担保，助力中小微实体企业
11.冬奥有我——氢动力氢能大巴售后回租项目
12.终端物流车项目
13.半导体测试产业“投租联动”创新模式
14.700TEU级电动集装箱船项目
15.助力国产高端矿车出口创两项全国第一
“勘探八号”钻井平台经营性租赁项目
太平石化金融租赁有限责任公司
关键词：装备大国重器、端牢能源饭碗
一、背景介绍
2021年我国原油对外依存度高达72%，天然气对外依存度高达46%，为落实国家对于“端牢能源饭碗”的指示，增加国内油气供应成为重要落脚点。近年来随着陆上油气资源勘探开发逐步进入中后期，海洋油气的勘探开发成为勘探开发重要阵地。
“勘探八号”所在作业海域天然气储量丰富，探明储量超700亿方，为华东地区供气来源之一。但由于开采难度等各种原因，作业海域储采比远低于渤海、南海等区域。随着近年来勘探开采期到来，作业海域油气田开发逐渐加大。“勘探八号”将立足我国近海，进一步提升天然气的勘探开采力度，助力双碳目标达成。
二、项目情况
太平石化金租积极发挥租赁融物特色、服务股东核心主业，在本项目中发挥了联结各方、精准直达、盘活资产等关键作用，以实际行动服务国家能源战略，推动高端装备制造业发展。
2019年1月，租赁物供应商大连船舶重工集团海洋工程有限公司（以下简称“大船海工”）被裁定进入破产重整。2020至2021年间，上海海洋石油局（以下简称“承租人”）处置原有钻井平台后，出现油气勘探平台的采购需求。太平石化金租经多方考察，最终锁定租赁物（自升式钻井平台）、购置价格和改造计划。2022年8月太平石化金租公司与承租人、大船海工正式签约，目前“勘探八号”已拖航就位、实现首钻。
三、创新点
创新业务思维，凸显专业性的价值提升。海洋钻井平台作为一个资本、尖端技术的集合体，太平石化金租利用公司和从业人员在该领域的专业素养，为承租人在国内外广寻适格租赁物，并且依靠对行业的预判，锁定租赁物价格。通过专业能力为承租人提供融物上的增值，使得公司在本项目上从被动的价格竞争转移至主动的价值竞争。
进口模式创新，“保税展示”助力合规同频。“勘探八号”作为保税货物，常规情况下，金租公司需先缴纳税款解除海关监管，供应商再进行交付。若出现供应商交付风险，该税款的退还将存在不确定性，从而对金租公司资金安全造成较大影响。金租公司与主管海关多次沟通，最终选定“保税展示”进口模式，以保证金替代税款，实现交付后转为税款，在合规监管的大原则下，一定程度确保金租公司的资金安全。
资产管理创新。“勘探八号”项目的成功落地，为大船海工盘活海工资产，实现涅槃重生，趟出了一条新路。
医疗器械供应链创新业务——订单融资&备货融资
国药控股(中国)融资租赁有限公司
关键词：产业链融资、厂商协同、服务中小企业、多维风控体系
一、背景介绍
后疫情时代健康防护和疾病诊治需求提升，尤其是疫情放开后，患者数量快速上升，各地常用常见的医疗器械采购量增大，但排货、配送和验收周期长，相关货品紧缺，整个产业链上的供需矛盾愈发显著。在整个医疗器械产业链中，器械厂商凭借突出的技术优势占据一定主导地位，其主要诉求更多在于扩大产品销售规模，将优质产品更快捷高效的输送至医疗机构中。与此同时，整个器械产业链下游还有着大量依附厂商的中小型民营器械供应商，其与终端医疗机构合作关系密切，但这些中小民营企业的发展面临资金压力，“融资难、融资贵”问题限制了其发展空间。
二、项目情况
基于医疗器械产业发展趋势及企业发展需求，国控租赁开发器械产业链融资创新方案——基于融资租赁业务，通过强化与器械厂商的合作，重点服务中小民营医疗器械企业融资需求。国控租赁精选优质器械厂商，与国内某医疗器械龙头企业达成深度合作，落地实施国控租赁产业链融资创新方案，为其下游中小民营医疗器械公司采购该公司的医疗器械产品提供定向的融资支持。在具体租赁交易结构中，国控租赁强化租赁物准入、融资目的及租赁物存储等多维立体风险管控，并在业务流程中简化业务流程和资料收集，并引入电子签约等提升业务效率，降低实际成本，不断提升客户体验。
三、创新点
聚焦支持中小民营企业发展，助力疫情防控。国控租赁以业务创新为导向，积极协同厂商支持产业链中的中小民营企业发展，助力其突破现有的“融资难、融资贵”困境，同时推动整个医疗器械产业链的运行效率提升，加速医疗机构的器械引入，从而促进整个医疗体系的服务能力建设，助力疫情防控。
基于真实场景和真实租赁业务，以专业风控服务产业发展。此次创新方案采用基于医疗器械购销场景和中小民营企业运营特点的专业化风控逻辑，依托灵活创新的融资租赁服务支持中小民营企业及整个医疗产业链发展，有力支持了医疗器械的研发、生产和销售，有效保障和满足了医疗机构有关器械的使用需求。
壮大各地区医疗器械产业链的发展，为中小企业融资、业务拓展提供了重要支撑，也为改善整个医疗器械供应效率做出了贡献，助力医疗体系更好守护全民健康，目前已实施了超过70个项目，累计投放金额超过5亿元，服务超过100家中小民营企业。
21中核租赁SCP002（绿色）&22中核租赁SCP002（绿色）
中核融资租赁有限公司
关键词： 行业首单、示范引领、绿色金融
一、背景介绍
2021年之前，融资租赁行业大多聚焦中长期绿色债券发行，行业内尚无绿色超短融发行记录。中核租赁通过深入了解绿色金融政策，结合《绿色债券支持项目目录（2021年版）》指导意见，与联合赤道环境评价有限公司就绿色超短期融资券发行评估筛选出符合监管要求的绿色信贷，开展绿色债券贴标发行置换工作，从而率先在市场上推出了行业首单绿色超短融，开创了融资租赁行业绿色超短融发行先河，起到了积极的引领示范效应。
二、项目情况
2021年12月3日，中核租赁在银行间市场成功簿记发行2021年度第二期绿色超短期融资券（21中核租赁SCP002（绿色）），发行规模5亿元，发行期限178天，发行票面利率2.78%，创2021年行业内同评级同期限同产品发行票面利率新低。本期债券募集资金全部用于银行绿色流贷置换，对应底层资产均为清洁能源发电项目，碳减排效益显著。
2022年5月30日，中核租赁在银行间市场再次簿记发行2022年度第二期绿色超短期融资券（22中核租赁SCP002（绿色）），发行规模5亿元，发行期限270天，发行票面利率2.09%，再创2022年行业内同评级同期限同产品发行票面利率新低。本期债券募集资金全部用于置换21中核租赁SCP002（绿色）。
三、创新点
21中核租赁SCP002（绿色）是2021年融资租赁行业唯一绿色超短融，开创了行业内绿色超短融发行先河；22中核租赁SCP002（绿色））是2022年AA+融资租赁公司发行的唯一绿色超短融，首次通过绿色债券滚动发行进行债券置换成为常态化，起到了持续为底层清洁能源资产提供低成本资金的效用。21中核租赁SCP002（绿色）和22中核租赁SCP002（绿色）均创行业绿色超短融发行先例，起到了积极的示范引领效应。
经权威绿色评估机构认证，两期超短融穿透底层募投项目均属于绿色产业项目，根据项目投资折算，预计可实现年减排CO27.29万吨，节约标准煤2.93万吨，减排烟尘2.47吨，减排SO215.39吨，减排NOx17.19吨，具有显著的碳减排等环境效益，与国家低碳发展战略高度契合，充分体现了中核租赁低碳绿色发展的前沿理念，彰显出中核租赁积极贯彻国家“3060”双碳战略的责任担当，为国家绿色产业项目提供更优融资租赁服务起到了示范效应，创造了良好的社会效益和经济效益。
21中核租赁SCP002（绿色）开创了行业内绿色超短融发行先河