【新年好基】主投利率债，信用风险极低！华泰保兴尊益利率债6个月持有期基金重磅首发！
岁律更新，2024年已经到来。回顾2023这一年，A股市场震荡调整，投资体验感不佳。而岁末年初之际，如何布局新一年的投资规划？
相比于股票资产，债券资产的波动较小；而债券资产中，相比于信用债，利率债又是更加稳健的底层资产。在投资篮子中适当加入利率债基金等偏稳健的品种或能提升投资收益体验。
新年投资好选择
华泰保兴尊益利率债6个月持有期债券型基金（A类：020327/C类：020328）今日重磅发行，计划募集期为1月10日至1月31日。
本基金主投利率债，不投信用债和可转债，底层资产优质，可以最大限度地规避信用风险，为投资者的资产保驾护航。
优势一：
底层资产优质信用风险极低
利率债主要是指国债、地方政府债券、政策性金融债和央行票据。利率债的发行人为国家或信用等级与国家相当的机构，债券偿付资金来自国家财政基金，一般被认为信用风险极低，价格随市场利率浮动。
另外，利率债在市场中享有较高的流动性和广泛的投资者基础。相应地，利率债基金通常具备比信用债基金更好的流动性，几乎不会发生因流动性不佳而折价卖券的情况。
优势二：
利率债代表指数年年正收益
利率债产品的定位更注重收益的长期稳定性，即在力争实现可持续超额回报的同时，严控市场风险和回撤。以利率债代表性指数1-3年国开债指数为例，自基日以来，1-3年国开债指数每个自然年度均实现正收益，尤其是在2018年权益市场波动较大的年份，依然取得了6.71%的涨幅，业绩表现亮眼。
除了1-3年国开债指数外，相较于股指的多次大幅波动，利率债代表指数政金债1-3年指数、政金债3-5年指数的历年表现也比较稳健，净值走势较平稳，回撤控制优秀。而这些指数背后的券种往往是利率债基金主要投向所在。在市场频繁震荡波动背景下，利率债代表指数所凸显出的“稳稳幸福”更显难能可贵。
优势三：
周咏梅实力掌舵风格长期稳健
周咏梅|基金经理
本基金拟任基金经理周咏梅女士，上海财经大学国际金融学硕士，具有多年保险资金管理经验，在深入理解宏观政策与大类资产动态配置调整的择时能力方面有独到之处。
由周咏梅管理的固收产品在震荡市下严格控制净值波动，收获稳健收益。华泰保兴久盈定开债基主要配置政策性金融债，采用摊余成本法估值，截至2023年12月31日，该产品成立以来累计回报达13.30%，同类排名前20%；近2年回报7.94%，同类排名前15%，投资收益稳健。
数据来源：业绩数据已经基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司复核，截至日期2023年12月31日。同类排名数据来自iFind，截至日期2023年12月31日。
华泰保兴安悦作为主动管理型“利率债”债基，底层资产清晰，易于穿透，信用风险极低。在周咏梅管理期间取得了12.10%的收益，超越同期业绩基准6.88%，超额收益显著。
数据来源：业绩数据来自iFind，截至日期2023年8月22日，周咏梅女士在2019年7月11日至2023年8月22日期间担任该基金的基金经理。
在基金未来的投资运作上，周咏梅表示将在控制市场风险与流动性风险的前提下，灵活运用久期策略、期限结构配置策略及杠杆策略等多种投资策略，实施积极主动的组合管理，力争实现基金资产的稳定增值。
优势四：
公司成绩亮眼固收排名前列
华泰保兴基金是由华泰保险集团发起设立并控股的公募基金公司，自成立以来贯彻稳健投资理念，制定了严格的信用评级体系。公司始终立足于中长期投资视角，固定收益投资实力位居行业前列。
2023年12月末，根据海通证券发布的《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》，在最近五年绝对收益排名中，公司固定收益类基金位列行业第10/112。
华泰保兴尊益利率债6个月持有期基金信用风险极低，组合管理灵活，流动性较好，值得大家多多关注！2024年伊始，华泰保兴基金邀您一起新年开个好“投”，收获稳稳的幸福。💖
上海财经大学国际金融学硕士，16年金融业从业经验。历任华泰资产管理公司投资管理部投资助理、固定收益组合管理部投资经理、高级投资经理。2016年8月加入华泰保兴基金管理有限公司，历任专户投资一部投资经理，现任固定收益投资二部副总经理。
数据来源：
1.华泰保兴久盈63个月定期开放债券型证券投资基金（007432，简称“华泰保兴久盈定开”）成立于2020年8月24日，该基金2020年、2021年、2022年收益率分别为1.19%、3.74%、3.95%，同期业绩比较基准收益率分别为1.36%、3.75%、3.75%。业绩数据来自华泰保兴久盈63个月定期开放债券型证券投资基金定期报告，已经基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司复核。周咏梅女士、王海明先生自2020年8月24日至今担任该基金的基金经理，黄晓栋先生自2023年6月16日至今该基金的基金经理。
2.华泰保兴安悦债券型证券投资基金（007432，简称“华泰保兴安悦”）成立于2019年7月11日，该基金2019年、2020年、2021年、2022年收益率分别为0.92%、3.37%、3.05%、1.98%，同期业绩比较基准收益率分别为1.19%、-0.16%、2.28%、0.19%。周咏梅女士在2019年7月11日至2023年8月22日期间担任该基金的基金经理，陈祺伟先生自2023年6月19日起至今担任该基金的基金经理。
3.同类排名：iFind,截至2023年12月31日。
4.海通证券《基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》；截至日期：2023年12月29日。
风险提示：
基金投资需谨慎。本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金管理人管理的基金的业绩和其投资人员取得的过往业绩并不预示其未来表现，也不构成基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营情况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。本材料中提及的投资策略为当前环境下的投资策略及阐述，基金管理人将根据宏观环境和市场情况，适时进行投资策略的调整。本材料中的阐述不代表对实际投资收益的预测和保证。基金投资有风险，如需购买相关基金产品，敬请投资人认真阅读《基金合同》、《招募说明书》（更新）、《基金产品资料概要》（更新）等基金相关法律文件，关注基金的投资风险及投资者适当性管理相关规定，提前做好风险测评，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。
