外汇局检查司史丙栋：拟开展银行外汇展业改革 推动商业银行外汇业务流程再造
转自：上海证券报
上证报中国证券网讯（记者张琼斯）11月10日，国家外汇管理局管理检查司副司长史丙栋在2023金融街论坛年会上表示，目前，外汇微观监管的核心制度安排是交易的真实性管理，也就是要求外汇交易的业务背景都是真实的。近年来，外汇局适应高水平开放需要，在推进便利化改革的同时，不断完善真实性管理的内涵和方式，防范化解金融风险取得明显成效。
“当然也遇到了一些难题，市场主体的实际感受没有完全达到预期的政策目标。”史丙栋表示，一方面，银行的一线风险防控作用没有得到充分发挥，还存在空壳公司通过构造交易骗税骗补，或者通过地下钱庄转移资金等现象。另一方面，外汇局持续推动便利化政策，但部分银行执行效果有限，经营主体的获得感不够强。
他表示，近年来，外汇局严厉打击非法跨境金融活动，假单证这种非法活动大幅度减少，更多不法企业为规避银行通过报关单核验渠道发现违法事实，不再像以前那样做假单证，而是买真的报关单去构造交易。表面查验发现不了问题，但穿透成本又非常高，对真实性管理提出了新挑战。
史丙栋表示，下一步，外汇局将认真贯彻中央金融工作会议精神，努力推动破解相关难题，借鉴国际反洗钱的理念和规则，结合中国实际，将好的做法和经验引入到外汇管理体制。
“我们拟开展银行外汇展业改革，推动商业银行外汇业务流程再造。”史丙栋透露，这两天，相关办法就会向全社会公开征求意见，不断健全宏观审慎和微观监管两位一体的管理框架，全面加强外汇监管，防范化解金融风险，实现既要放得开又能管得住的目标，推动我国金融高质量发展。
关于外汇展业改革内容，史丙栋表示，将要求银行总行自上而下推动建立全流程的外汇展业框架，通过强化事前和事后管理，打破事中逐笔审查单据的局限性，优化真实性审核的内涵。
其中，在事前环节，通过尽职调查打通银行内部的数据孤岛，更好对客户进行画像，并通过标准化的客户风险分类评估，实现客户的分类分层管理，为事中的差异化审核奠定基础。在事中环节，根据客户的主体风险和业务风险，实施差异化审核，对优质客户给予更大程度便利。
“未来，最优质的客户可能办理业务都是无感的。对高风险客户开展强化审查。营造越诚信越便利、越失信越受制约的环境。”史丙栋表示，未来的外汇检查也将更注重银行尽职调查是否到位、分类标准是否科学、事后风险监测系统是否有效等。同时，外汇局研究制定了尽职免责情形并已经开始试点，鼓励银行在全流程展业框架下，大胆为诚信客户提供更便捷高效的服务。