基金E账户公开试运行:投资者可“一键查询” 赋能个人财富管理业务

2023-02-10 20:26:00 - 证券日报之声

转自:证券日报网

    本报记者昌校宇

    基金行业持续强化基础设施建设,基民在全市场各渠道购买的场外公募基金产品可实现“一键查询”。2月10日,证监会同意基金E账户公开试运行。

    上海证券基金评价研究中心业务负责人刘亦千对《证券日报》记者表示,基金E账户的推出,有助于基金市场进一步向纵深发展,推动行业高质量发展,并有望为我国居民财富管理业务的持续发展和优化打下良好基础。

    截至2022年底,全市场共有公募基金管理人156家,公募基金份额登记机构167家,公募基金销售机构411家,各份额登记机构账户体系相互独立,缺乏行业统一的查询渠道。据测算,投资者平均持有7个基金账户,只能分别到单家基金管理人或销售机构查询其在该机构处开立的账户及持有的份额信息,遗忘开户机构及持有基金资产等问题时有发生,成为行业服务痛点。

    建设基金E账户是证监会、中国结算贯彻落实“以人民为中心”发展思想的重要举措,将解决投资者分散查询的行业服务痛点。基金E账户App基于各份额登记机构报送至中央数据交换平台的备份数据,为个人投资者提供场外公募基金账户及份额持有情况的“一站式”查询。

    创金合信基金对《证券日报》记者表示,基金E账户可以展示个人投资者T-3日的所有场外基金持仓情况,有助于实现账户归集,极大提升个人投资者基金查询效率;同时,基金E账户支持快捷客服服务,对持仓问题,投资者可在基金E账户的客服平台直接跳转至对应基金公司的客服App端,有助于提升客户服务体验。

    在刘亦千看来,投资者可以通过基金E账户App一站式获知其所有的场外公募基金持有情况,帮助其找回“被遗忘的资产”,更重要的是为客户实现了综合基金投资情况的全账户信息归集,帮助客户更及时、准确、完整的掌握自身投资情况,从而更好地优化自身的基金组合配置,更好地规划自身的财务安排。

    具体操作方面,文件明确基金E账户目前尚处于公开试运行阶段,投资者可在华为、苹果、小米、OPPO、vivo等品牌的手机应用商店,或中国结算官网进行下载。公开试运行期间,基金E账户将采用注册邀请制,投资者可以联系公募基金管理人获取注册邀请码,并完成基金E账户的注册及使用。公开试运行阶段,中国结算将根据投资者反馈的意见或建议,及时总结经验,持续优化完善基金E账户相关功能,进一步提升投资者使用体验。

    需要注意的是,基金E账户所提供的查询结果不具有确认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律效力。基金E账户是以各基金份额登记机构报送到中央数据交换平台的集中备份数据为基础,为投资者提供查询服务的,查询结果并不具有确认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律依据。如投资者需要证明、填报财产情况或对基金E账户提供的查询结果有异议,应当联系基金管理人或基金销售机构进行核实确认,并以最终份额登记机构出具的登记结果为准。

    中国结算在官网同步提供了App的使用说明,包含基金E账户的主要功能,并提示投资者在使用基金E账户的过程中发现问题,可与相关基金管理人联系解决。目前,基金E账户为投资者提供了以下查询功能:一是投资者在全市场各公募基金管理人处开立的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易账户信息以及其持有的公募基金产品份额持有情况,便利投资者进行账户管理和资产查询。二是基金E账户也为投资者提供了其所持有公募基金产品的基金管理人客服联系方式(包括客服电话、邮箱、网站等),并与部分具备条件的基金管理人实现了在线客服的直接对接。如投资者需要确认其基金份额权利归属(如需要证明或填报资产)或对查询结果存疑,可以便捷地通过基金E账户提供的客服方式联系到基金管理人。

(编辑白宝玉)

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