对话诺亚新加坡顾亦军：全球化配置大潮下，我们面对的是百亿规模的新蓝海
随着中国与国际经贸往来日益深入，国内富裕人群的全球化资产需求与日俱增。以服务华语高净值人群为己任的知名财富管理公司诺亚控股，亦在积极拓展自己的海外业务版图。
诺亚控股在海外业务的布局其实已有十余年，目前在中国香港、美国纽约和硅谷、新加坡等地设立分支机构，在美国洛杉矶设立办事处。去年底诺亚的海外资产管理规模同比增长7.6%，达51亿美元，海外净收入同比增长73%。
在2024年首届亚太创新发展交流会7月1日召开之际，诺亚新加坡办公室负责人顾亦军，就诺亚新加坡业务发展情况及未来规划设想进行了分享。
“中国企业全球化的窗口期可能是5-10年，但国内企业家及中国富裕人群的资产配置全球化的窗口期，或许会更短，我们需要牢牢地抓住这个机会。”她指出。
诺亚控股2010年在美国纽交所上市，是中国内地首家在美上市的独立财富管理机构，2022年7月其成功在香港交易所二次上市，成为首家在美港两地上市的中国独立财富管理机构，并于当年12月完成在香港联交所主要上市地位的转换。
富裕华人的海外需求
在调任新加坡之前，顾亦军曾对国内富裕人群做了一个500人规模的问卷调查，深入了解他们的海外需求。调查结果显示，他们对于全球配置服务的需求，位列前三的依次为教育、流动性资产配置及保险需求。
她说，子孙的海外教育，似乎已成为富裕人群心理上的普遍需求，从幼儿园、小学、初高中到大学都有不同程度的需求。这也和大家所认知的华人重视子女教育，重视最佳的教育资源的筛选理念相吻合。
在资产配置方面，他们更需要两大类资产，一类是流动性强、收益稳定的产品，在海外这类产品的选择余地很大，二是需要给自己家庭设立一个尽可能大的风险垫，例如保险和信托产品，有些投资人希望这部分能占其海外资产的30-50%，有效隔离未知风险和保障未来生活。
针对这些需求，顾亦军提出了为富裕华人服务的四个“一”，每项服务对应的资产需求不等，逐级提高。
首先是一张必备的人寿保单；其次是提供一份相对安全稳健的投资组合，这类组合不以高收益率为导向，核心是在对抗通货膨胀的同时追求安全稳定收益。
第三是提供一站式全球财富管理的解决方案，对于一些家庭成员多、资产体量大的富裕家庭或家族，除了资产配置需求外，他们的普遍需求还包括家庭成员的全球财富传承方案设计、教育规划等多方位需求。
第四是针对出海企业的一系列增值服务.诺亚服务的客群中有大量企业家，他们在寻求海外资产配置的同时，同时也有企业海外拓展的相关需求。诺亚新加坡已经为许多面临出海需求的客户，提供多项本地化的系列客户增值服务。
虽然新加坡当地已有相当多的银行和国际投行提供私人银行服务，竞争不可谓不激烈，但顾亦军对未来业务发展持乐观态度，“我们有着一群忠实的客户，我们非常了解客户，而这些客户中大多人对海外资产配置还处于起步期，我们将要面对的可能是一个百亿级规模的蓝海。”
比较前瞻的是，诺亚比较早地看到和预见了华人的全球配置需求和重要性，很早便开启国际化布局战略。不仅仅是新加坡，以诺亚香港为基点，诺亚控股对其整体海外业务亦是寄予厚望。据诺亚2023年年报，2023年诺亚海外销售及综合服务团队规模达89人，今年公司将继续根据不断增长的客户需求扩大国际财富管理业务，并进一步扩大国际团队，目标是2024年达到200人，并计划在中长期内超过300人，未来也将持续拓张在海外的投资规模，致力于为全球华人服务。