权威发布丨全市打击治理电信网络诈骗犯罪情况通报
转自：烟台发布
7月10日，烟台市人民政府新闻办公室举行新闻发布会，烟台市公安局党委委员、副局长、市联席会议召集人曲冠玲，人民银行烟台市分行党委委员、副行长宫云美，烟台市公安局刑侦支队支队长、市联席会议办公室主任王诗新，烟台市公安局刑侦支队政委孙黎明介绍今年以来全市打击治理电信网络诈骗犯罪工作有关情况，并回答记者提问。
今年以来，全市各地、各有关部门把打击治理电信网络诈骗犯罪作为重要政治任务、民生工程，全面加强打防管控宣各项措施，电诈发案数、损失数同比下降25%、24%。
01
坚决快查快打，提高破案打击质效。
印发《关于加强全市反电诈大案攻坚工作的通知》，通过深入开展“断卡”“断流”等专项行动，针对类案、串案开展集中打击，强化大案攻坚，成功发起2起全国集群战役，抓获一批犯罪嫌疑人，打掉一批犯罪团伙，追缴一批涉案资金。4月份，莱阳市公安局成功打掉一个电诈犯罪团伙，抓获嫌疑人16名，关联案件40余起，及时斩断了电诈资金链条。坚持涉案线索不过夜，执行涉案“两卡”线索快查快打机制，各相关部门快速联动协作、合成作战，核查、研判、打击等环节高效对接开展，全面惩处电信网络诈骗的上下游关联犯罪，共破获电诈及关联案件497起，抓获犯罪嫌疑人1176名。组织专门力量深入基层一线调研，制定《烟台市公安机关办理电信网络诈骗常见案件指引》，提升电诈犯罪打击质效。今年，全市共起诉电诈及关联犯罪嫌疑人778人，形成起诉判决战果2058个，同比提升102.76%。
02
全力压降发案，完善升级预警劝阻防线。
组建市、县、乡镇三级预警劝阻队伍，完善预警劝阻机制流程，组织开展劝阻规定动作培训，确保预警指令处置率达到100%，同时对涉诈警情快速反应、快速流转、快速处置，及时追赃挽损。2024年5月16日，市反诈中心接到上级推送资金预警信息，烟台市民姜先生参与虚假网络投资正在进行转账操作，反诈中心第一时间电话告知其遭遇电信诈骗，同时指令辖区民警立即开展见面劝阻工作，最终姜先生认识到遭遇骗局不再转账，避免了14万元的损失。今年以来，共处置涉诈预警信息12.13万条，止付资金61.54亿元，冻结涉案资金3.24亿元。为群众避免经济损失6.04亿元。
03
深化源头治理，整治堵塞行业监管漏洞。
公安机关会同通信、银行金融机构等部门，不断加强对电话卡、银行卡的管理，加大对非法买卖电话卡、银行卡等行为的发现、打击、管控力度。今年1月，烟台多家金店、商超的收款账户因误收涉诈资金被外地公安机关冻结，市联席办紧急下发《关于开展“护航企业发展打击洗钱犯罪”专题宣教走访活动的通知》，走访排查商超、金店2000余家，大力开展广泛性走访宣传教育，收到良好效果。加强警银、警企合作，拓展信息来源，严厉打击以取现、购买商品（涉及金店、商超、手机卖场、花店等）等方式洗钱的犯罪团伙。加强全市银行、通信运营商内部人员断卡及警银合作培训，全面提高银行员工对涉诈人员、账户的识别处置能力，今年以来，全市银行通过警银联动，成功抓获前来柜台提取涉诈资金的嫌疑人110余人，为被骗群众挽回经济损失200余万元。同时，充分发挥“断卡先锋”融合治理平台的作用，共查询信息81万次，四色预警12.7万次，发现和管控涉诈高危风险人员2782人，封堵高危账户5011个，全市断卡线索数量同比下降28%。
04
聚力全民反诈，防范宣传更加精准。
制定印发《关于进一步加强全市反诈精准宣防工作的通知》，以宝妈群体、老年人、青年学生等作为重点宣防对象，开展“全覆盖+精准化”宣传教育，从社区普法、家庭关怀、学校引导等多方面入手，开展一对一宣传防范，不断提高易受骗群体防骗内容知晓率。在市县两级组建宣讲队伍，组织反诈宣讲进学校、进社区、进乡村、进场所、进企业等六进活动350余场次。在人流密集场所开展创意互动式宣传活动，以反诈打卡、有奖问答、反诈文创等，吸引大量群众参与活动。组织全市高校、中小学2万余人收看“青春有我反诈同行”系列直播活动，提高青少年群体反诈意识。部署开展反诈集中宣传月活动，提醒广大市民不做诈骗“工具人”，联合银行金融机构先后组织宣讲宣传活动千余场次。
▲2024年以来，全市公安机关与金融部门协作配合，快速止付冻结，梳理权属明晰的冻结涉案资金1690万元。图为群众代表上台领取返还资金。
全市涉赌涉诈“资金链”治理成效明显
近年，人民银行烟台市分行深入贯彻《反电信网络诈骗法》，电信网络诈骗“资金链”治理成效明显，涉案账户数量省内占比连年下降。截至6月末，全市涉案账户数量同比下降19.5%，每百万个人账户涉案率列全省第12。
01
强化长效治理，打造立体化风险防控体系。
组织各银行业机构深入落实电信网络诈骗“资金链”治理三年攻坚规划，全面推进“一把手工程”制度、“一纵一横”管理制度等六项长效工作机制，明确压降目标，分解压降任务，构筑立体化治理工作框架。持续完善账户操作流程和考核指标体系，切实做好源头治理。
02
强化警银协作，进一步提升联合打击治理实效。
与各级反诈中心建立常态化交流研判工作机制，定期共享、分析电信网络诈骗新情况、新趋势。上半年，联合开展专题座谈7次，对15家银行分支机构进行了联合督导。推动建立银行业机构、反诈中心、派出所等部门间联系人制度和快速出警制度，联合劝阻可疑开卡5300多次。组织银行业机构及时移送涉赌涉诈可疑线索，配合公安部门做好案件侦破和资金堵截。上半年，全市银行移交可疑账户线索1万多条，对4万多个账户实施保护性止付，避免财产损失近8000多万元。
03
强化重点机构、重点领域管控，切实管好管住关键节点。
组织排查存量账户740多万户，对480多万异常账户采取了相应的管控措施；实行挂图作战，对涉案账户数量靠前的30家银行提出“一行一策”整改意见；加强重点领域风险预警防控，与相关单位共同研究压降员工离职、学生离校相关的存量银行卡买卖风险，对相关领域3.6万长期不动户实施精准管控。
04
强化科技赋能，有效提升综合治理水平。
组织各银行业机构完善账户风险管理制度框架、技术框架，对16项风险指标开展全方位监测分析。加大“断卡先锋”“齐鲁反诈卫士”APP的推广应用力度，有效解决客户身份识别难、信息共享难、分类分级管理难、联合打击治理难等问题。上半年，累计查询81万次，预警12.7万次，经劝阻放弃异常开卡4238人次。
05
强化反诈宣传，营造全民反诈社会氛围。
联合公安部门开展“青春反诈你我同行”、“母亲节-帮妈妈守住钱袋子”等主题宣传，开展“五进”宣传活动2400多场次，受众人数超过49万，有力地提升了全民反诈意识和能力。
今年以来全市被骗资金返还典型案例
招远市居民刘女士被诈骗案，返还资金105.35万元。
招远某公司会计刘女士被拉进一个有“老板”和“业务员”的QQ群，由于“老板”的头像、姓名等信息与真正的老板一致，刘女士按照“老板”的要求，将公司账户内余额转至“业务员”提供的对公账号，后发现被骗并报警。市反诈中心接警后，高度重视、迅速行动，立即启动紧急资金拦截机制，分析涉案资金流向，通过查询追踪多级账户后，最终与招远反诈中心合力，2024年4月，成功挽回经济损失105.35万元并全额返还受害人。
芝罘区居民邹女士被诈骗案，返还资金80万元。
邹女士接到境外电话，对方称邹女士涉嫌诈骗，可以为其办理取保候审，需80万元疏通各方关系，邹女士在对方引导下向指定账户分2笔转账80万元，后其发现被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在南京银行大力支持下，成功冻结全部涉案资金80万元。2024年4月，将80万元全额返还受害人。
莱山区居民辛女士被诈骗案，返还资金54.3万元。
2024年5月15日，莱山区一企业财务人员辛女士收到一条其“领导”的微信，询问一笔款项是否入账，并发来一银行账户，要求先用企业账户资金向该账户内打款。辛女士虽有怀疑但对方不断用时间紧急等情况向其施压，最终辛女士转账后向领导核实才发现被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，成功止付并冻结涉案资金54.3万元。2024年5月，将其中查明权属的涉案资金54.3万元全额返还受害人。
福山区居民梁先生被诈骗案，返还资金44万元。
福山区居民梁先生手机接到一陌生网络视频电话，电话自称系抖音客服帮助被害人解除每月自动扣费功能，需要被害人提供银行卡号和短信验证码，在犯罪分子的多次催促下，被害人提供自己的短信验证码，随后发现自己银行卡内存款49万元被转走。市反诈中心接警后，快速梳理资金流向，启动紧急拦截机制，成功冻结涉案资金44万元。2024年6月，将其中查明权属的涉案资金44万元全额返还受害人。
莱州市居民方先生被诈骗案，返还资金96.8万元。
莱州市方先生通过公司座机接到一陌生电话，对方自称是恒大贸易有限公司工作人员，同时方先生QQ收到一条好友消息，因其头像、名称与其公司法人的一样，遂信以为真，在对方要求下，方先生使用公司账户向指定账户转账，直到其接到经理电话询问转账原因，才意识到被骗。市反诈中心接警后，快速启动紧急拦截机制，在中国建设银行烟台分行大力支持下，成功冻结涉案资金96.8万元。2024年3月，将其中查明权属的涉案资金96.8万元全额返还受害人。
监制/张海明
审核/烟台市人民政府新闻办公室