“中国金融业对外开放的大门只会越开越大” 2024年国际金融领袖投资
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11月18日至20日，2024年国际金融领袖投资峰会在香港举行，主题为“在变局中前航”，凸显在面临宏观环境、科技创新等复杂形势叠加大变局下，国际金融界如何管控风险、顺势而行，开拓新的发展机遇。
中共中央政治局委员、国务院副总理何立峰在致辞时指出，习近平主席和中央政府始终十分关心、高度重视香港发展。在中央大力关心支持、特区政府有力带领和香港社会各界共同努力下，香港经济社会发展取得新的成就，金融体系保持充沛活力。实践证明，有“一国两制”保驾护航，有国家鼎力支持和各界共同努力，香港国际金融中心地位必将进一步稳固，香港一定能够保持长期繁荣稳定。
香港金融管理局总裁余伟文致欢迎词，香港特区署理行政长官陈国基作主题演讲。国家金融监督管理总局局长李云泽，中国证券监督管理委员会主席吴清，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新就支持香港巩固提升国际金融中心地位，深化资本市场双向开放、进一步便利跨境投融资，稳步拓展金融市场互联互通等话题进行分享。
(从左至右)香港金融管理局总裁余伟文；国家金融监督管理总局局长李云泽；中国证券监督管理委员会主席吴清；中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长朱鹤新。
“中国金融业对外开放的大门只会越开越大”
“香港巩固和壮大国际金融中心的地位，既是香港所需，也是国家所重。”李云泽表示，近年来，在党中央、国务院的鼎力支持下，在特区政府的悉心引导下，香港金融业充分发挥“背靠祖国、联通世界”这一得天独厚的优势，主动识变应变求变，积极培育发展新动能，国际金融中心地位持续巩固，“超级联系人”“超级增值人”作用进一步凸显。
香港国际金融机构集聚，为中国内地金融业“引进来”“走出去”发挥了积极作用。全球前100家银行中有73家在香港设立了机构，前10大保险公司中有7家在香港开展业务。在港中资银行保险机构总资产占中资全部海外资产的一半，中国内地港资银行总资产占在华外资银行近一半。作为世界最大的离岸人民币枢纽，全球约80%的离岸人民币业务通过香港结算。国际投资者对中国内地证券市场的投资七成以上通过香港进入，内地企业境外上市融资八成在香港完成。
“我们坚信，随着国家一系列重大政策红利的持续释放，香港将进一步兴旺发达、共享荣光，香港国际金融中心也将焕发历久弥新的生命力，再创辉煌。”李云泽说。
香港的命运从来同祖国紧密相连，国家发展始终是香港发展的最大依托和支持。李云泽进一步表示，今年以来，中国内地经济运行稳中有进、稳中有升，高质量发展扎实推进。尤其是9月下旬以来，随着中央政府加力推出一揽子增量政策，消费、服务业、进出口等主要经济指标明显回升，M1和居民贷款增速等金融数据显著改善，各种积极因素不断累积，社会预期持续向好，为实现全年经济社会发展目标打下了坚实基础。
同时，中国内地金融安全稳健运行为香港金融业稳定发展提供了坚强后盾。目前，中国内地金融业总资产约490万亿元人民币，银行业、保险业规模分列全球第一和第二，运行整体稳健，风险总体可控。银行业资本和拨备总额约50万亿元，保险公司综合偿付能力充足率196%，主要“体检指标”都处于“健康区间”，尤其全国性银行资本充足率近16%、拨备覆盖率超240%，完全能够从容应对各类风险挑战。
李云泽指出，金融监管总局坚定支持香港巩固提升国际金融中心地位。一是持续提升金融业对港澳开放水平。二是积极支持香港总部经济建设，鼓励中资银行保险机构在香港设立境外区域总部，支持两地银行保险机构加强全方位协作，为中资企业“走出去”提供一站式金融服务。三是助力香港国际风险管理中心建设，支持更多内地保险公司在香港发行巨灾债券，支持香港国际再保险市场加快发展。鼓励在港中资银行参与香港国际黄金交易中心建设。四是深化两地养老金融合作，推动大湾区跨境养老保险合作，服务香港居民北上养老需求。支持两地保险机构合作开发跨境医疗险产品。五是支持香港培育发展新质生产力，促进两地银行保险机构在绿色低碳、人工智能等新兴领域深度合作，支持香港建设国际创新科技中心。六是携手应对风险挑战，进一步健全两地金融监管沟通机制，加强应对跨境风险和危机处置的交流合作，完善相关风险应对安排，全力支持香港金融业安全稳定运行。
李云泽表示，党的二十届三中全会指出，开放是中国式现代化的鲜明标识。无论国际风云如何变化，中国金融业对外开放的大门只会越开越大。金融监管总局将不断深化金融业高水平开放，着力打造市场化、法治化、国际化一流营商环境，支持在华外资机构更加全面深入参与中国金融市场，诚挚欢迎来自世界各地的外资金融机构和长期资本来华展业兴业。
“全力支持香港巩固提升国际金融中心地位”
“今年以来，面对复杂多变的内外部形势，中国证监会深入贯彻中央金融工作会议精神和新‘国九条’决策部署，紧扣强监管、防风险、促高质量发展的主线，坚持强本强基、严监严管，着力稳市场、稳信心、稳预期，资本市场企稳回升，展现出较强韧性，为经济高质量发展积极贡献力量。”吴清表示。
突出支持发展新质生产力。今年以来，证监会先后出台“支持科技十六条”“科创板八条”“并购六条”等政策措施，进一步增强资本市场制度的包容性、适应性，支持优质资源向新质生产力领域集聚。目前，战略新兴行业A股上市公司数量接近2700家。今年以来，全市场并购重组约3000起，9月份“并购六条”发布以来，已有260多家上市公司披露资产重组事项，新兴产业成为并购重点领域。
突出提升上市公司投资价值。投资者是市场之本，上市公司是市场之基。证监会督促上市公司牢固树立回报股东意识，提高透明度和经营治理水平，出台上市公司市值管理指引，支持通过分红、回购等方式，持续回报投资者。截至10月末，A股上市公司已公告中期现金分红6441亿元，新增披露回购方案1360单，数量和金额均创历史新高。
突出加快推进投资端改革。今年9月，证监会同中央金融办出台了推动中长期资金入市的指导意见，着力打通社保、保险、理财等资金入市的堵点痛点，建设培育鼓励长期投资的市场生态。同时，稳步推进公募基金行业费率等改革，大力发展权益类基金特别是指数化投资。权益类ETF规模今年已先后突破2万亿和3万亿元大关，发展势头良好。
突出严监严管，净化市场生态。针对财务造假顽疾，加强部际协调和央地协同，加快构建综合惩防体系，开展打击上市公司财务造假专项行动，强化立体化追责。今年前10个月查办相关案件658件，罚没款金额110亿元，超过去年全年。同时，充分考虑A股市场中小投资者占绝大多数的实际，坚持趋利避害、突出公平、规范发展，对股份减持、量化交易、融券及时完善制度规则和监管措施。
突出增强各方政策合力。在中央政府领导下，国家宏观管理部门和金融管理部门出台了一系列大力度的政策利好和政策工具，稳定投资者信心。证监会会同中国人民银行快速推出证券基金保险公司互换便利和股票回购增持再贷款两项货币政策工具，目前，互换便利首批500亿元操作已经落地，超过120家上市公司披露了回购增持再贷款。
吴清表示，在各方共同努力下，中国资本市场呈现出积极变化，投资者预期明显改善，A股、港股和海外中国资产交投活跃。“我们相信，随着一系列增量政策举措逐步落地、加力见效，随着资本市场全面深化改革扎实推进，资本市场长期向好的底层逻辑将更加稳固，也将更好服务中国式现代化发展大局。”
吴清指出，近年来中国证监会坚决落实国家关于金融开放的总体安排，积极稳妥推进市场、产品和机构双向开放，有力促进资本市场发展和金融稳定。坚持对外开放是中国资本市场走向高质量发展的必由之路。证监会将锚定高水平制度型开放的目标，坚持统筹发展和安全，坚定不移深化资本市场双向开放，进一步便利跨境投融资。一是保持境外融资渠道畅通，进一步提升境外上市备案效率，积极支持符合条件的境内企业赴境外上市，更好利用两个市场、两种资源。二是继续拓展与境外市场互联互通，扩大沪深港通标的范围，拓展存托凭证互联互通，吸引全球中长期资金。三是深化债券市场对外开放，稳步扩大商品和金融期货市场对外开放，更好满足国际投资者多元化投资选择和风险管理需要。四是深入开展证券期货跨境监管与执法合作，持续加强与国际投资者的常态化沟通，切实增强政策的稳定性、透明度和可预期性，不断提升外资机构来华展业便利度。
“香港是内地资本市场连接全球的重要桥梁纽带，中国证监会将以今年4月发布的惠港5条措施为抓手，持续深化两地务实合作，全力支持香港巩固提升国际金融中心地位。”吴清说。
“持续完善金融领域外商投资准入，稳步拓展金融市场互联互通”
“人民银行会同相关金融管理部门，持续完善金融领域外商投资准入，稳步拓展金融市场互联互通，为外资机构来华创业投资创造友好包容的营商环境。”朱鹤新表示。
作为国际金融中心，香港具有与内地经济发展紧密结合的先天优势，具有高度开放、与海外市场接轨的国际优势。朱鹤新指出，香港是中国金融对外开放的桥头堡，多年来人民银行和外汇局持续深化内地和香港的金融合作，支持香港离岸人民币业务枢纽建设，坚定维护香港国际金融中心地位。
持续深化两地金融市场互联互通。人民银行与相关金融管理部门密切合作，不断优化债券通、跨境理财通、互换通等互联互通的机制。在此基础上，今年1月份又推出了三联通三便利的措施，为境内外投资者参与两地市场提供便利，强化香港作为国际资金进出内地的桥梁作用。
积极支持香港离岸人民币市场建设。在各方努力下，香港已经成为全球最有影响力的离岸人民币业务枢纽，离岸人民币存款总额已突破1万亿元，约占全部离岸人民币存款余额的60%。
深化合格境外投资者（QFII/RQFII）及外汇管理改革。今年7月，人民银行、外汇局进一步优化对境外机构投资者境内证券期货投资基金的管理，提升投资者对中国资本市场投资便利化的水平。
稳步发放合格机构投资者（QDII）额度。香港金融市场是内地投资者进行海外投资配置的重要场所，境内投资者通过QDII方式广泛投资于香港市场的股票债券基金和衍生产品，国家外汇局已累计批准近200家机构QDII投资，额度超过1600亿美元，有力支持境内投资者对海外资产的配置。
推动跨境征信合作，便利企业跨境融资。今年2月，人民银行与香港金管局签署了备忘录，推动内地与香港之间的合作以及产品的互认，为两地跨境企业贷款提供征信服务，支持深港两地企业提升跨境融资的可得性和便利性。
朱鹤新表示，下一步中国人民银行、外汇局将继续深化内地与香港金融市场互联互通，持续加大金融支持粤港澳大湾区建设，巩固和提升香港离岸人民币业务枢纽和国际金融中心建设。
(本报香港11月19日电)