马上金融助力警方打击洗钱活动，提醒年轻人远离犯罪
只需转账提现就可以获得“好处费”？不费力、来钱快，这样的赚钱方式你心动了吗？注意！这样帮助取现的行为，属于犯罪！
只需转账提现就可以获得“好处费”?不费力、来钱快，这样的赚钱方式你心动了吗?注意!这样帮助取现的行为，属于犯罪!
“把自己的银行卡提供给陌生人转账就能赚钱”，这样的“跑分”兼职吸引了不少年轻人的注意。事实上，这种兼职的本质是通过银行卡或微信、支付宝账号进行非法洗钱，帮助电信诈骗团伙进行非法资金的转移。近期，不法分子将目标瞄准了以学生为主的年轻群体，以兼职、游戏客户充值、跑分(转账交易流水)等为由，引诱这些群体持自己身份证办理银行卡绑定微信或支付宝账户，提供给犯罪团伙使用换取所谓的“兼职工作”报酬。这些银行卡被用于洗钱等犯罪活动后，不少年轻人因此被追究刑事责任!
洗钱活动可以渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，远离洗钱，那么我们该如何提高反洗钱意识、预防洗钱以保护自己与家人呢?马上消费金融(下称马上消费)通过以下几个真实的案例带大家了解洗钱对我们的危害，让我们一起了解一下吧!
警惕“跑分”陷阱擦亮双眼防“掉坑”
经典案例一：
公安局在打击电信网络诈骗违法犯罪工作中，通过研判分析，在校大学生小宇的账户存在资金异常情况，具体为：新办的数张银行卡在短时间内多次转账10余万元，“作为一个在校大学生，这样的资金流动不太符合常理。”警方深挖发现，小宇通过网络认识的网店店主实为诈骗团伙，利用小宇的这些银行卡进行“跑分”转账。小宇因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关抓获，现已采取刑事强制措施。
这些“跑分”兼职，实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱的活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等犯罪，参与者需承担法律责任。帮助洗钱的账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，并受到法律惩处。
事实上，上述涉案大学生在办理银行卡时，都被银行工作人员明确告知，将自己名下银行卡出租、转借、转卖给他人使用是违法犯罪行为。但小宇还是被不切实际的高额利润诱惑，沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。
经典案例二：
2021年，四处寻找兼职的大学生晓晓在网上看到一则帮忙收款即可赚佣金的广告。在金钱的诱惑下，晓晓将自己的收款微信和支付宝二维码出租给对方，这种动动手指头就可以轻松赚钱的方式，让晓晓逐渐沉迷其中。为了钱能够来得快些，晓晓还把这一赚钱方式告诉周边的同学，拉拢同学参与其中赚取“介绍费”。
在信用卡诈骗案件中，将银行卡出租给他人进行非法活动从中抽成获利的情形很常见，这是明确的“洗钱”犯罪行为。直到公安机关上门时，晓晓仍以为这是正规的赚钱方式。为了千余元的蝇头小利，最终面临刑事追责。
马上消费提醒广大同学们：
不要轻易被所谓“高额利润”诱惑
最终因为一点点蝇头小利而误入歧途
间接或直接成了洗钱分子的帮凶
最终将会被依法追究法律责任!
亲爱的同学们，形形色色的犯罪活动很可能就在你身边，针对你设计的犯罪骗局很可能正在发生。同学们要主动学习和掌握金融知识，增强辨别能力;树立理性消费观念，拒绝过度消费;加强自我保护，远离洗钱犯罪、电信诈骗。一旦遭遇洗钱和诈骗活动，请第一时间与家人、学校联系，并向公安机关报案，配合相关部门将犯罪分子绳之以法!