招行重庆分行因基金宣传问题收警示函 行长陈磊怎么看？
2024-09-20 15:30:00 - 运营商财经网
运营商财经网姜依冉/文
日前，重庆证监局发布了一系列关于对各大银行重庆分行采取出具警示函措施的决定，其中就包括招商银行重庆分行。此分行具体由于什么原因被警示，运营商财经网试图梳理。
9月18日，招商银行重庆分行收到了来自重庆证监局的警示函。
通报显示，经查，招商银行重庆分行存在以下问题：
首先，基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，招商银行重庆分行未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风险。
其次，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。
上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第202号）第十二条第二款，《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》（证监会公告〔2020〕59号）第六条第二款、第十五条第（五）项的规定。
据悉，证监会发布的《私募投资基金信息披露和信息报送管理规定（征求意见稿）》明确指出，私募基金管理人、基金经理或私募基金的过往业绩不得被夸大或片面宣传。
银行作为卖方机构，在推荐基金等高风险金融产品时，理应诚实准确的介绍产品和会涉及到的风险。此次招行重庆分行被警示，也是对广大基金经理的提醒。
目前，招行重庆分行的行长是陈磊，不知他对于此次收到警示函有何看法？