4个故事，150万平安综合金融服务人员的缩影
三十多年来，综合金融始终贯穿平安的发展历程，是平安实现未来愿景的最重要的核心战略之一。平安的综合金融模式，是依托强大的科技基石，凭借“综合金融+医疗健康”两大商业模式，严格遵循各项监管要求，围绕客户多样化金融需求，提供专业、便捷的“一个客户、一个账户、多种产品、一站式服务”的综合金融解决方案。
平安各公司有近150万名综合金融服务人员，他们扎根一线，通过专业上的精益求精，细心周到、全力以赴为客户提供“省心、省时又省钱”一站式综合金融服务，是平安综合金融战略最坚实的践行者，更是"One Ping An"最贴切的代言人。他们有着一个共同的名字，中国平安个人客户经理。
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传递金融温度，护航美好生活
平安人寿深圳分公司的李清照是一位喜欢挑战自我、注重细节的寿险代理人，在专业上精益求精，在客户服务上周到细致，入司3年就迅速成长为绩优代理人。
面对需求更为复杂的企业客户，她从客户所在行业及上下游特点出发，深入调研以了解客户企业风险点，有针对性地为客户建议企业员工团体医疗险、意外险、财产险等保障。在办理出险案件的理赔时亲力亲为，利用专业优势打破沟通壁垒、更高效的收集所需资料，为客户解决问题。她同时通过整理服务期间客户企业发生的理赔案件，为客户企业的风险管理体系提供了优化建议，降低企业风险发生的概率，赢得了客户信赖。
借助平安的大健康资源，李清照为客户家庭规划了综合保障方案。有一次，客户的家人生病需要住院手术，但手术前，想请北京的专家会诊，李清照知道情况后，帮客户申请专家线上会诊服务、住院绿通，7天内安排好了床位。客户手术很顺利，一周左右出院。提前1天了解到客户的出院时间后，她又帮客户申请“出院免费交通服务”，订好了返程的机票。客户非常惊喜，说“买个保险能管这么多事啊。”从那之后，客户各个方面有需求都会第一时间找她。
客户曾经跟李清照说过一句印象很深的话：“李小姐，现在我的业务我都要求投你这边的保险，以前我觉得买保险容易，理赔难。自从你来了，我知道买了保险能赔，现在我敢买保险了。”也是因为这个经历让她更加坚信，只要用心去做，努力去学，就能赢得客户的信任和口碑。
李清照说，她很幸运能成为一名平安寿险代理人，在服务客户的过程中，不断拓宽自己的知识面，提高专业性和解决问题的能力。一个人的力量是有限的，但是平台的支持是无限的，她希望为更多客户带去平安专业、有温度的金融生活服务。
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深耕财富领域，用心才会赢
i人就不适合做一线营销工作吗？当然不是。平安银行北京分行的私人财富管理专家胡嫣然就通过亲身经历证明，外冷内热、少说多做的i人，也能给客户留下靠谱且值得信任的印象。
胡嫣然是一个充满激情、敢闯敢拼的90后，她认为做客户关系其实就是与客户交朋友，既需要深度交流又要建立信任，这是一个需要长期坚持和不断打磨的过程。用专业知识为客户提供定制化的解决方案，让客户享有“省心、省时、又省钱”服务体验，才能实现双赢，这也是她在银行保险领域取得成绩的关键所在。
2022年，胡嫣然从投行业务转型到PWA做财富管理，服务的客户主要是一些家族企业接班人，他们年轻有想法，会用很长时间去考察专业性，注重细节也重感情。她坚持长期主义和陪伴式服务，以自身擅长的健身、高尔夫为接触点，与客户建立共同话题，成为客户的朋友。她也会花时间为客户认真挑选每一个产品，全流程陪伴，把复杂和问题留给自己，把简单和便捷交给客户。
“简单的事情重复千万次，你就会成为专家。”胡嫣然在与一位企业客户接触的过程中了解到客户在市场大幅波动时资产配置的需求，便立即组成分行专家团，以家族信托为切入点，为客户讲解全球资产配置、财富隔离与传承的专业服务，最终打动客户做出配置确定性资产的决定！
通过这个经历，胡嫣然更加坚信以客户需求为中心的专业服务力量，就像她的一个客户曾对她说过：“这几十年，我身边有很多客户经理，但我只和你走得最近，因为你从来都是为我考虑，不会因为个人利益去伤害我。为人正直，我非常看重这一点。”
在持续深耕专业领域的同时，胡嫣然也积极参与公司组织的公益活动，2023年深入海拔3800米的青海省玉树藏族自治州参与支教，尽其所能为社会贡献一份力量。
胡嫣然说，未来她希望在平安综合金融实力的加持下，与客户共同成长，全力以赴为客户提供“省心、省时、又省钱”的优质服务，穿越周期，为持续赢得客户的认可而不懈奋斗。
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用专业为奋斗的你加把劲
平安创展四川分公司团队长高才博是一名退伍军人，虽然加入创展不到2年，但在部队练就的不怕苦、不服输的精神让他在短时间内实现了快速转型与成长。
高才博始终秉承一颗“助人”的初心，以真诚的态度服务客户，以客户为中心深入了解客户的家庭、工作、个人情况，帮客户一起梳理真实需求，急客户所急，解客户所需。
刚刚加入平安创展不久，高才博的一位车险客户跟他联系，说有一位朋友资金周转困难，想咨询能否办理贷款业务，高才博想到之前平安银行的客户经理曾做过宣传，便向客户推荐了这位客户经理，张先生也同意见面沟通。
原来张先生从事民宿行业，在成都核心旅游地段租了十几套房，生意正红火的时候，行业迅速陷入低迷，房租和员工工资成了严重的负担，眼看现金流断裂就要破产，于是决定向银行申请贷款支持，但跑了几家银行都处处碰壁，放款额度小且周期长，让张先生陷入了困境，已经准备卖房自救了。
在了解具体情况后，张先生给平安银行同事提供了相关信息，在资质审核通过后，同事向他推荐了平安新微贷-小微经营贷，令人惊喜的是，仅仅两天，就顺利放款50万元，同时还根据张先生的实际情况量身定制还款计划。放款下来那天，张先生激动的给高才博打电话反复表达感谢，他说从前期面谈到拿到贷款仅仅用了5天，平安的服务真的是太高效了。
高才博说，因为认可，很多老客户会主动把有保险等金融需求的亲戚、朋友推荐给他，这让他更加坚信专业创造价值，持续奋斗，持续钻研，在实现个人价值的同时，为公司、为客户、为社会创造更大的价值。
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一条热线牵出30万理赔
您好，中国平安，请问有什么可以帮您？李泽梅是中国平安95511内江分中心的一名客服，也是有着9年司龄的老员工，主要职责是接听每一位客户的来电，在了解/解决客户垂直需求的同时，挖掘客户需求背后的原因，帮助客户分析、规避潜在风险。并结合平安综合金融产品的优势，让客户获得省心、省时、又省钱的高效体验。
2022年4月，李泽梅接到了一位哈尔滨的鲁先生来电咨询贷款业务，帮客户适配贷款产品的同时了解到客户贷款用于购买联合收割机，此时数字化智能双屏系统中的金融顾问工具提醒她客户是企业主、有孩、且处于小康阶层，建议从人身风险对冲的角度去配置综金方案，她便从风险转嫁以减少家庭经济压力的角度建议客户配置百万意外保险，还借用“会开车也要买车险”做对标，获得客户认可。
产品购买不到3个月，鲁先生联系李泽梅说自己被收割机误伤手掌，目前在医院治疗。收到消息后，李泽梅第一时间协助客户完成报案，整理康复后的伤残鉴定注意事项，并以双周为单位做好客户康复的关心，联动机构做好案件的追踪。鲁先生的意外治疗时间长且涉及康复后的伤残鉴定，期间李泽梅一直与客户保持联系并定期汇报鉴定进度。面对困难与客户同舟共济，共渡难关，获得了鲁先生及家人的肯定，先后介绍了5位亲人及邻居购买意外/健康险。2023年6月，鲁先生收到了30万的理赔款，他第一时间联系李泽梅表达感谢，并寄来了锦旗。
李泽梅说，95511始终坚持把复杂和问题留给自己，把简单和便捷交给客户，客户的认可是她努力工作的最大动力，也让她深刻体会到了什么叫专业创造价值。她会持续用专业上的精益求精、细心周到，提供超出预期的五星服务，让客户获得省心、省时、又省钱的价值体验，同时不断将客户声音反哺公司，为公司和客户创造更大的价值。
校对：杨旭
责编：杨东溟