新华保险中国人寿共设500亿私募基金 投资收益拖累两巨头第三季净利骤降
长江商报奔腾新闻记者潘瑞冬
权益市场低迷，作为长期资金的险资巨头拟加码投资上市公司股票。
11月29日，新华保险（601336.SH、01336.HK）发布公告称，公司与中国人寿（601628.SH、02628.HK）将分别出资250亿元，共同发起设立私募证券投资基金有限公司（下称“私募基金公司”），公司暂定名称为“鸿鹄私募证券投资基金有限公司”。私募基金公司不设董事会，设执行董事1名，兼总经理及法定代表人；不设监事会，设监事1名。
此外，双方的控股子公司新华资产与国寿资产分别出资500万元共同发起设立基金管理人公司，担任上述私募基金公司的管理人。该管理人同样不设董事会，设执行董事兼法定代表人1名；不设监事会，设监事1名；设高级管理人员2名，其中，总经理1名，合规风控负责人1名。
新华保险表示，设立上述私募基金公司，是为进一步增加符合公司投资策略的长期投资资产，优化保险资金资产负债匹配，提高资金使用效率。
中国人寿在同日发布的公告中称，该基金期限为10+N年，在10年期届满后，可以通过变更备案的方式进行延期，或者经双方协商一致后退出。
中国人寿表示，共设私募基金公司可以发挥双方投资优势，是进一步提升资产负债管理、优化长期投资方式的一种创新和尝试。同时，有利于发挥好保险长线机构投资者的积极作用，拓展保险资金参与资本市场的广度、深度，实现保险资金与资本市场的良性互动、共同发展。
值得一提的是，由于权益市场的波动，新华保险和中国人寿的业绩下滑，尤其是第三季度归母净利润下滑幅度明显。
根据三季报，前三季度新华保险实现营业收入618.55亿元，同比下滑18.63%；归母净利润95.42亿元，同比下滑15.5%。其中，第三季度，新华保险实现营业收入129.12亿元，同比下滑47.6%；实现归母净利润-4.36亿元，同比下滑120.7%。
新华保险在公告中表示，业绩波动的主要原因是受新金融工具准则实施以及资本市场波动的影响，三季度投资收益同比减少。今年1-9月，新华保险的投资收益为2.11亿元，较去年同期减少了114.32亿元，同比下降98.19%。
此外，中国人寿的业绩同样降幅明显。前三季度，中国人寿实现归母净利润162.09亿元，同比下降47.8%；其中，第三季度，中国人寿仅实现归母净利润0.53亿元，同比下降99.1%。
值得一提的是，保险资金作为长期资金，往往会在资本市场大幅波动的时候成为逆行者，进行跨周期、逆周期投资，起到“稳定器”的作用。业内人士表示，目前也是长期资金布局权益市场的时机。
据悉，财政部在前不久印发了《关于引导保险资金长期稳健投资加强国有商业保险公司长周期考核的通知》，将考核国有商业保险公司的净资产收益率（ROE）指标，由此前的仅考察“当年度指标”，改为“3年周期指标+当年度指标”相结合的考核方式，意在发挥中长期资金的市场稳定器和经济发展助推器作用。
前述业内人士表示，新华保险和中国人寿的合作或旨在响应监管号召，支持资本市场稳健发展。