未能有效识别底层资产 5家银行理财子公司被罚2900万
2024-06-30 14:38:48 - 科技金融在线
“ 由于未能有效穿透识别底层资产,5家银行理财子公司合计罚款2900万元,招商银行也因为理财业务违规被罚款350万元。”
金融监管总局开出一长串罚单,涉及5家银行理财子公司,合计罚款2900万元,招商银行也因为理财业务违规被罚款350万元。
平安理财被罚款650万元,经查平安理财存在以下违法违规行为:
一、未能有效穿透识别底层资产
二、信息披露不规范
三、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日
信银理财被罚款750万元,经查信银理财存在以下违法违规行为:
一、信息披露不规范
二、理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位
三、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%
四、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产
中银理财被罚款250万元,经查中银理财存在以下违法违规行为:
一、未能有效穿透识别底层资产
二、非标底层资产到期日晚于封闭式理财产品到期日
建信理财被罚款400万元,经查建信理财存在以下违法违规行为:
一、未能有效穿透识别底层资产
二、信息披露不规范
招银理财被罚款850万元,经查招银理财存在以下违法违规行为:
一、未能有效穿透识别底层资产
二、信息披露不规范
招商银行也因为理财业务违规,比罚款350万元。