工行莱芜分行全方位做好防范电诈工作

2024-08-30 05:14:37 - 齐鲁晚报

通讯员　刘毅

近年来,社会不法分子利用电信、网络等手段实行诈骗犯罪的案件频频发生,工行莱芜分行全方位做好防范诈骗各项工作,加强客户身份识别,抵制反洗钱行为,有效遏制金融犯罪,加强案件风险防控,保护客户资金安全。　

加强宣传引导。该行充分利用电子屏、横幅进社区发放宣传折页等开展防诈知识宣传,在LED屏循环播放防范各类虚假网站短信信息,提醒客户严防受骗,并在营业厅醒目位置张贴安全用卡指南和操作提示,利用宣传栏张贴海报等方式,积极营造防范诈骗宣传的良好氛围。

加强客户引导。该行对到店客户通过宣传引导、温馨提示等方式,提醒客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导、不随意点击信息链接等,提醒客户保护好自己的个人信息,银行介质和密码。对办理电子业务的客户,提醒客户安全使用电子银行,使用过程中有问题及时与银行工作人员联系,或拨打客服电话95588咨询,不要盲目相信手机诈骗短信及诈骗电话。

加强警示教育。为有效堵截不法分子利用伪冒证件办理业务,该行加强警示教育,进一步强化客户账户开户、网银注册、重置密码、挂失等业务源头性风险管理,认真学习分析典型案例,及时总结和推广成功堵截外部欺诈事件的经验和做法,强化监督检查管理,对违规办理业务的严肃追究责任,积极防范各类欺诈事件。

严格落实巡查。该行指定大堂经理和保安人员加大营业区、自助服务区的巡查力度,保安时刻注意观察周边情况,及时发现客户动向,特别是转账汇款客户、在自助区一边打手机一边操作客户,大堂经理要主动与客户交流沟通,尽量了解客户交易的真实背景,对发现的可疑人员和可疑动态进行善意的提醒与阻拦、必要时及时拨打110报警电话,防止客户上当受骗,保护客户资金安全。