中国资产集体向好：人民币回升，A股大涨，房地产还有利好？
（文/观察者网张志峰）
8月30日，A股放量大涨，成交额达到8800亿元，较前一交易日大幅放量，同时也为本月最高成交额。房地产、保险、科技、消费类板块集体拉升。
当日收盘，上证指数涨0.68%报收于2842.21点；深成指涨2.38%报收于8348.48点；创业板指涨2.53%报收于1580.46点。
从个股涨幅分布来看，上涨公司数4600多家，涨停公司数80家，下跌公司数500多家，市场呈现普涨态势，人气持续回升。
分析认为，从市场走势来看，今日放量大涨，收盘站上10日均线，盘中一度突破30日均线。在经过前期连续缩量下跌后，今日放量大涨，短期市场底部或得到确认。
宏观来看，一方面由于大盘蓝筹股继续杀跌，流动性溢出效应明显，令中小盘个股受捧，同时，这一格局的变化也带动了流动性回归；另一方面，9月无论是基本面，还是流动性，均已出现边际改善信号，国内逆周期政策有望加强，最近人民币亦是十分强势，可见一斑。
中信建投研报指出，9月美联储降息进一步明确，JacksonHole全球央行会议上鲍威尔表态称货币政策调整时机已至；国内逆周期政策有望加强叠加金九银十旺季。但经济复苏进度恐较为缓慢，维持防御性板块+高景气（受益于国内外降息）的配置，比例可根据宏观变化情况调整。
此外，近日来在岸人民币对美元汇率与离岸人民币对美元汇率双双发力，人民币资产大涨。
分析人士认为，人民币升值与美联储强烈的降息预期也不无关系。当前市场普遍预期美联储将在9月议息会议上至少降息25个基点，美元近期走弱带动人民币相应走强。日前美联储最新贴现率会议纪要显示，芝加哥联储、纽约联储董事会成员早在7月便投票赞成下调贴现率25个基点，为美联储9月降息预期添加助力。
分行业来看，Wind金融终端显示，按照概念板块分类，消费电子代工、房地产精选、HBM、保险精选等四大指数涨幅均超过5%；基金重仓、国企综合、核心资产三大指数成交额超过2000亿元，双循环、华为平台、5G应用、科技龙头、消费电子产业、专精特新小巨人主题等等六大指数成交额超过1000亿元。
对于房地产板块领涨，机构表示，伴随政策供需两侧持续发力，地产拐点有望加速临近。
消息面上，日前，国务院新闻办公室举行“推动高质量发展”系列主题新闻发布会，住房城乡建设部副部长董建国在会上表示，住建部从抓规划编制、抓制度完善、抓项目建设、抓“好房子”样板这四个手段入手。行动上，住房城乡建设部要系统推进好房子、好小区、好社区、好城区“四好”建设，其中今年计划完成5万个以上老旧小区改造任务、力争改造各类老旧管线10万公里以上等。
此外，彭博社8月30日报道称，中国正在考虑进一步下调存量房利率，允许规模高达38万亿人民币的存量房贷寻求转按揭，以降低居民债务负担、提振消费。
“政策估计已经在路上。”多位行业人士向观察者网分析认为，这是今日地产股大涨的主要因素。
值得一提的是，8月30日，银行板块继续大跌逾2%，工、农、建、交、邮等5大国有银行跌幅均超过3%，仅中国银行下跌2.44%跌幅相对较小。
对于银行股近期的回落，摩根大通认为，资金流向银行等高息股的长期趋势未变：下跌由于近期银行股表现出色，投资者锁定利润、信心不足，以及对第二季度业绩的轻微失望。尽管如此，我们认为银行的基本面向好，银行报告显示净利差（NIM）改善，管理层指引净利差和资产质量趋势保持稳定。
“除非宏观经济增长前景有实质性改善，否则资金流入高收益股票的趋势将持续。基于这一点，我们预计到年底国有企业（SOE）银行将表现优于大盘，最近的回调可能是增加投资的机会。”摩根大通表示。
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