9月修复行情开启，几大因素汇总丨蒋衍看盘
久违的吃肉行情来了，今天上证成交金额是3841亿，深证成交是4928亿，两市合计成交金额是8769亿，比以往每天都是5000亿放量57%，题材今天是百花齐放。之前分析过了8月财报季后，9月会有修复机会。
有传言国内要下调存量房贷，以降低居民负债、提振大家的消费。现在国内存量房贷规模高达38万亿元，如果真能下调的话，确实是重大利好！简单说个数据，现在新房贷款做到了3%以下，但存量的维持在4%以上。两者相差1.5%左右，100万贷款30年利息差距达到20万，这绝对不是一笔小钱。
一鲸落，万物生！大银行一调整，最近两天明显90%个股都反弹了，大小票互为跷跷板效应。
最近明显最大的两大风口就是是华为和消费电子，新出来很多概念比如之前的AR眼镜，折叠屏、智慧戒指等等，这些都是提前市场在《一财知道》中午视频直播课程中提前挖掘的，具体内容可回看近一周的中午节目。尾盘指数回落，个别股跳水，不需要太担心，这反而不是坏事，分歧的提前预演不会影响下周特别是下周初的行情，主要还是看消费电子（今天尾盘多家公司炸板，下周不能追高），华为产业链（这块是重点，留意华为+数据、华为+5G等）。
从9月来看，积极因素之前节目都分析过，这里总结下：
首先，中报披露结束，利空落地，这个之前分析过。
第二，人民币汇率坚挺。人民币升值，主要受到了美元下跌的影响，其次是中美利差在近期收窄，最后是离岸和在岸人民币兑美元的掉期波动。往前看，利率和中美利差仍然是决定人民币汇率的主导因素。从这个角度来看，9月份美联储降息之后，市场才可能对未来的美元利率进行新一轮的重新定价。这也意味着短期之内人民币面临的下行风险相对有限。
第三，就是中午市场上有一则关于“存量房贷”的消息刷屏，如果属实，将减轻居民负担，有益于增加消费。但此事利空银行板块，银行可能通过下调存款利率等抵消部分影响，而银行下跌后，其它机会反而更多。
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好了，那么今天的文章就先写到这儿。另有3分17秒的音频内容，请随我移步第一财经广播匠心打造的知识学习平台“一财知道”。希望对你有点帮助，也希望你在我每日的文章下面能同往日文章一样继续支持我，你的支持就是我最大的动力！