券商全业务条线风险管理要求清单出炉，涉及七大类核心业务，旨在增强风险管理前瞻性
财联社12月1日讯（记者林坚）12月1日，据中证协官网，为贯彻落实中央金融工作会议精神，中证协制定并发布了《证券公司操作风险管理指引》，指导券商规范操作风险管理行为，加强对各类操作风险事件的防控与应对。
我国金融风险整体收敛、总体可控。《指引》的制定与发布核心在于有效防范化解金融风险，推动券商落实全面风险管理要求，提升操作风险管理水平。中证协提到，《指引》依托风险管理专业委员会，深入调研行业操作风险管理现状，分析操作风险管理发展趋势，借鉴境内外金融监管经验，在充分征求监管部门和行业意见建议的基础上制定而来。
记者梳理发现，最新发布的《指引》共七章、三十七条，涵盖券商操作风险管理全流程。结合证券行业实际，《指引》对重点领域提出指导意见，包括五个方面内容：
一是强调操作风险管理统筹与协作，要求券商各职能部门在负责管理本职能领域操作风险的同时，应为操作风险管理牵头部门提供管理支持；
二是对操作风险管理工具的应用给予一定灵活性，且应以发挥管理工具实效为目的进行完善、优化；
三是整合、梳理境内外操作风险典型案例和行业经验，总结形成操作风险控制与缓释的基本措施和主要业务领域的管理措施；
四是提出对新业务、新产品和新系统的操作风险管理要点，充分识别和评估相关操作风险，强化风险管理的前瞻性；
五是结合行业数字化转型趋势，对相关系统、数据在操作风险管理中的应用提出意见。
有市场人士向记者简短分析了本次《指引》发布的意义。市场人士认为，面对金融风险防范新形势、新任务，提升风险管理的前瞻性和专业性有利于券商精准感知资本市场的热点和风险点，及早识别苗头性、方向性的变化因素。
券商全业务条线风险管理要求清单出炉
具体来看，《指引》提出，券商首席风险官牵头负责操作风险管理工作，券商其他高级管理人员负责各自分管领域的操作风险管理，并为首席风险官统筹管理操作风险提供支持。
其中，券商应针对主要业务，建立并持续梳理、完善操作风险管理措施，包括但不限于：
（一）经纪业务应建立健全账户实名制、客户信息保护、异常交易监测、大额及可疑交易报告、客户回访、客户投诉处理等制度和流程，及时发现、妥善处理风险事件；
（二）自营业务投资决策、交易执行、清算交收和风险监控等关键岗位由专人负责，并加强自营账户的集中管理和权限控制；
（三）投资银行类业务应规范尽职调查过程和项目跟踪管理机制，明确项目相关材料、文件的编制要求和签字审批制度，强化编制或协助编制信息披露文件内容的复核把关，加强对工作底稿的管理；
（四）资产管理业务应当按规定与其他业务严格分离，并按法律法规、自律规则和合同约定，分别办理不同资产管理计划份额的登记、估值、核算、收益分配，并及时、准确、完整地向投资者进行信息披露；
（五）融资融券、股票质押等融资类业务应建立健全尽职调查、参数设置、指令申报、资金划转、违约处置等方面的管理制度和业务流程，按规定与客户签订合同，并采用适当的方式向客户明确讲解、告知和确认；
（六）场外衍生品业务应建立健全客户准入、交易文件的生成和报备、交易确认、交易簿记与复核、估值核算等重要环节的管理制度和流程，对从事衍生品交易的部门和人员应进行分级授权；
（七）涉及跨境的业务应建立健全涉及境内外业务流程衔接、信息系统或数据对接、敏感信息跨境流动、数据备份等方面的管理流程。
增强券商全面风险管理的前瞻性、主动性和有效性
中央金融工作会议要求，对风险要早识别、早预警、早暴露、早处置，健全具有硬约束的金融风险早期纠正机制。整体来看，本次《指引》体现了全面性、可执行性和前瞻性原则：
一是覆盖券商董事会、监事会、经理层、各部门、分支机构及子公司等层级，包括风险识别与评估、控制与缓释、监测与报告等环节，涵盖与操作风险管理相关的业务连续运行、外包风险管理、员工行为管理、内部控制等专项领域。
二是充分考虑行业操作风险管理现状，强调与证券公司自身特点、规模、业务复杂程度相适应，侧重于建立体系、指引方向、完善机制、打好基础，避免要求过高、过细或者过严。对于操作风险管理涉及的基本事项，予以明确；对于基本事项以外的管理工作要求，给予一定灵活性。
三是强调前瞻性管理，结合证券行业发展趋势和数字化转型的背景，强调对新业务新产品和重点业务领域的操作风险加强管控，对通过应用信息技术和数据分析开展操作风险监测工作提出指导意见，对操作风险有关系统建设、数据治理与数据质量控制提出要求。
对此，有业内人士告诉财联社记者，中证协《指引》的发布是对证券行业风险防控的“前置”性的引导，这类举动此前已有许多。包括今年11月，中证协还向各大券商发布过《压力测试实践案例》，包括如何赋能风险管理，助力危机应对等等，能够在风险事件萌发初期或者更早期提供更有针对性的风险识别和分析结论，辅助决策者迅速了解影响程度，尽早制定应对方案。
不仅如此，今年11月3日，证监会就修订《证券公司风险控制指标计算标准规定》公开征求意见。这是自2020年1月份修订后，时隔三年多的再次修订。此次修订，突出服务实体经济主责主业，对证券公司开展做市、资产管理、参与公募REITs等业务的风险控制指标计算标准予以优化；拓展优质证券公司资本空间，下调连续三年A类AA级以上风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数；适当提高场外衍生品等计量标准。
市场人士分析称，本次修订将进一步发挥风控指标的“指挥棒”作用，增强券商全面风险管理的主动性和有效性，以自身高质量发展为经济社会发展提供有力支撑。
结合本次《指引》发布，中证协表示，券商应贯彻落实中央金融工作会议精神，进一步完善操作风险管理架构、流程、工具和措施，防范风险跨区域、跨市场、跨境传递共振，维护金融市场稳健运行。
据记者了解，中证协会在评估的基础上，进一步健全行业风险管理自律规则体系建设，持续督促引导券商提升全面风险管理水平，维护行业稳健运行，助力行业机构高质量发展。