3只混合类产品（1-3年期）近一年收益率超过7%！近8成实现正收益丨机警理财日报
南财理财通课题组陈子卉
榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在1-3年（含）的混合类公募产品，同系列同投资周期保留一只。
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近八成1-3年期限混合类产品近一年录得正收益
南财理财通数据显示，截至6月5日，理财公司有605只（按产品代码核算）投资期限在1-3年（含）的混合类公募产品，其近一年算术平均净值增长率、最大回撤、波动率分别为1.03%、2.76%和2.47%。
产品收益分布更偏向正收益，近八成该期限混合类产品录得正收益。其中，净值增长率在0%—2%的产品数量最多，为272只，占比为44.96%；其次为净值增长率在2%—4%的产品，数量为159只，占比为26.28%。值得注意的是，41只产品近一年净值增长在4%以上，而低于-4%的产品仅有22只。
从机构角度看，宁银理财、招银理财和光大理财混合类产品近一年表现较好，平均净值增长率分别为3.9%、3.85%和3.5%，对应近一年最大回撤分别为11.7%、1.48%和0.68%。
偏股混合类产品包揽榜单前三
在理财公司投资周期为1-3年（含）的混合类公募产品近一年业绩榜单中，招银理财上榜5只产品，宁银理财上榜4只产品，农银理财上榜1只产品。
从单品业绩表现看，宁银理财3只产品包揽本期榜单前三，“宁赢个股臻选1号(最短持有2年)”“宁赢长三角发展(最短持有18个月)”和“宁赢个股臻选2号(最短持有3年)”近一年净值增长率分别为8.98%、7.59%和7.02%，对应成立以来年化收益分别为5.65%、3.91%和4.33%。三只产品均为中高风险等级的最短持有期混合类理财，权益投资占比较高，截至今年一季度末，穿透后权益投资占比均超60%，在混合类产品中较为少见。以宁银理财“宁赢个股臻选1号(最短持有2年)”为例，截至一季度末，该产品资金投向权益类资产、债券和现金及银行存款的比例分别为75.22%、11.31%和10.42%。前十大持仓主要为现金及银行存款、政策性金融债及红利类权益资产。
从风险回撤控制来看，半数上榜产品回撤在1%以下，农银理财“农银顺心·灵动720天”近一年最大回撤最低，为0.42%。
招银理财“招智睿远平衡安盈优选五十八期(三年封闭)”为中风险偏债混合类理财，业绩比较基准为2.5%—7.5%（年化），截至统计日，成立以来年化净值增长率为6.28%。该产品单位净值自2023年12月以来至今提升较为明显，区间净值增长率为5.56%。该产品一季度末资金主要投向债券、权益类资产和公募基金，杠杆水平约为115.6%；此外，该产品还配置了一定比例的QDII资产及利率型收益凭证。前十大持仓主要为银行二永债、纯债基金和可交换债券。其中，第一大持仓为“银河证券-中信期货百禾5号-债券指数增强CBA11421”，期末资产余额为4592.34万元，占产品净资产的比例为5.52%。