宝安检察：银行卡多出不明之财？可别高兴得太早
2024-07-11 17:59:10 - 广东检察
案例回顾
2023年9月某日，正在公司专心处理文件的赵小姐，冷不丁收到了一条短信，内容显示其有一笔7000元的银行入账。面对这一笔突如其来的收入，赵小姐满心疑惑地询问身边的亲戚好友，可大家均表示未曾给她转账。
恰在此时，赵小姐的手机再度收到一条信息，对方自称姓刘，是一位母亲，好不容易才凑齐儿子的学费，因操作生疏，误将账款转入了赵小姐的账户。随后，这位“刘妈妈”言辞恳切地询问赵小姐：“孩子急着交学费，能否尽快把钱还给我？”赵小姐当下便答应了“刘妈妈”的请求，热心地将银行卡里的7000元转回了“原主”的账户。
未曾想，一个月后的某天，赵小姐又接到了一位陌生男子的电话。该男子宣称赵小姐在他们的网站上借了一笔本金为7000元的款项，月利率为2.5%，约定的还款期限为一个月，如今已到期，要求赵小姐偿还本金加利息共计8750元。这下子，赵小姐彻底懵了，自己压根就没有申请过网络贷款。
联想到一个月前的那笔不明转账，赵小姐愈发觉得此事蹊跷，于是果断选择报警。警方通过调取赵小姐的银行卡资金明细，发现一个月前给赵小姐转账7000元的竟是一家网贷公司。经深入调查核实，一个月前有人冒用赵小姐的身份资料和证件照片在该网贷公司申请了贷款。
检察官提醒
上述案例中，诈骗分子通过非法手段获取被害人的信息后，利用被害人的信息在网贷公司贷款，被害人收到网贷公司的钱款后，诈骗分子又以转错账为理由，让被害人将钱款转到自己提供的账号上。
在此提醒广大市民：一、如遇账户突然收到不明进账，而对方要求退还的情况，请勿自行操作返还，应直接拨打银行客服说明情况或直接报警；二、在日常生活中，请注意保护好个人信息，以免个人信息泄露进而被不法分子利用；三、如遭诈骗，请第一时间保留好相关证据，并立即报警。
来源：宝安检察