理财家族信托，不是家族管理的核心本质
中国第一代企业家用大半生的心血进行探索和经营，成就了一份伟大的事业。当他们年华老去，面临的却是一辈子只会有一次但却非常困难的挑战，就是如何将企业与财富交托给下一代。我们对香港、台湾及新加坡250家华人企业传承的研究发现，华人企业传承过程中的市值损失高达60%，不但严重而且是无法恢复的长期损失。
最常见的传承挑战，是企业赖以获利的特殊资产无法顺利交接。我们指的是一些非标准化，且大部分是无形的资产，如家族成员间的和谐互信，创办人价值理念，特殊能力，领导风格和社会资源等。了解传承为什么是如此艰巨的挑战，应从了解企业过去的竞争力来自创业者与家族注入的特殊资产开始。盘点特殊资产，是传承规划的第一步。
家业长青的挑战往往也来自创办人家族和企业内外环境的变化。这些变化可能来自创业者家族，来自行业市场，或者来自更上层的制度因素。例如随着家族人口不断增加，若无良好的家族治理调和利益，家族斗争便可能令家族分崩，企业瓦解。又如，企业成长扩张可能需要进行外部融资，将导致创始家族股权稀释，甚至有丧失控制权的风险。这就是企业成长与控制的两难。另外，在制度层面，国家税制，金融政策，环保，劳工等等管制变化，都可能对企业带来冲击。
【课程定位】
华人家族企业的兴衰荣辱，取决于创业家族能否“看到”无形的长期价值，着眼于跨世代进行规划。家族与企业是分是合，取决于家族是否有和谐决策的方法，可以持续为企业注入关键的无形资产，以及家族接班人与团队是否有超越各路路障的实力。家族治理、股权设计和企业治理，环环相扣，决定着家业传承的成败。
本课程将聚焦于家族与企业，介绍关于家族与企业如何永续的最前沿思想与研究发现，目的是协助商业家族量身定制家业长青的路径图，幷依此制定幷执行合适的家族治理、股权设计与公司治理制度。
本课程将为家族企业传承与治理问题提供分析架构与实务经验。通过讲授、案例分析以及实践工作坊，引领学员思考家族传承、家族治理与股权设计等问题，并筹谋解决方案。本课程的特色是科学客观的分析，以世界与亚洲的视角看中国家族的问题，借鉴西方与东亚华人家族的经验，为中国大陆家族及其企业找到永续之道。
【课程收益】
1、学习和理解从家族治理的角度看待企业永续经营的问题与挑战，直面家族与企业生生相息的关系与风险。
2、理性分析家族企业的未来20-50年的战略方向，通过对路障与特殊资产的分析，对标国内外传承案例，寻找家族传承路径与方向。
3、了解家族治理结构与基本方法，思考家族成员定义，分工与职业发展，形成家族治理架构蓝图。
4、制度化家族治理结构与流程。了解家族宪章，其组成、功能、使用、变通、延展与局限性。
5、家族治理架构的法律化手段之一——家族股东协议与信托，通过对于工具的使用来明确家人责任、义务与权利。
6、了解治理的目标与风险，开始符合自身情况的治理规划与设计。
7、通过案例学习对标国内外多代家族企业的治理结构与逻辑，完善自身传承思考与治理理念。
【培训方式】
方法讲授、案例分析、实践工作坊
第一部分:家业长青的挑战、路障与特殊资产
1、家族企业是否是更高效的商业团体
2、家族企业与非家族企业在长期商业周期中的表现
3、家族企业面临的主要挑战与风险
4、如何正确的分析与制定家族传承的战略
5、通过对内外部路障、家族特殊资产的认知与分析，呈现多维度的传承路径
6、在传承过程中所需要培养与管理家人
7、案例中的家族是如何识别和认清其路障与特殊资产从而做传承规划的
第二部分：寻找自身企业规划图
1、通过理论学习，以分组的形式，对于组内的家族企业所面临的路障、所拥有的特殊资产进行罗列与分析
2、对于已知的客观情况给予传承规划的建议
3、讨论：原组织形式与新的组织形式是否改变家族企业的定义、家人的定义与凝聚，是否符合创始人和其家人对于传承的认知，需要做哪些方面的管理与准备
第三部分：家族治理架构
1、为何要有家族宪章，家族宪章适用于怎样的企业和家庭
2、家族宪章有哪些内容
3、形成家族宪章的步骤与方法
4、家族治理架构，如何更高效的在家人间议事与决策
第四部分：家族所有权与信托
1、家族所有权的多样性
2、所有权设计中常见的挑战，如何保留控制，如何应对由于家族壮大而造成的所有权分散，如何使用信托与基金，上市与被收购的诱惑
3、信托的运用与风险
4、从案例中辨识所有权设计的风险与挑战
5、思考个人所有权继承的规划
第五部分：企业治理
1、企业的战略和家族的价值观
2、家族控股企业架构与治理
3、人力资源、家人的准备与管理
4、家族也需要激励机制，如何管理家人与职业经理人
范博宏 教授
亚太家族企业传承治理第一人
澳洲昆士兰大学商学院教授
香港中文大学商学院荣休教授
范教授是亚洲新兴市场公司治理与公司财务问题世界顶级专家，更在华人家族企业 治理与传承问题有前沿且权威的研究。他的学术论文多在全球顶级学报出版、引用率高居世界金融学者前100位，公司治理学者前20位，家族企业学者前10位（谷歌学者网2023年）。其专著《关键世代》、《交托之重》与《家族企业规划图》，兼具全球视野及丰富案例，是商业家族传承规划重要系列著作。
