反洗钱专题：常见的洗钱渠道有哪些？
2022-04-21 14:06:56 - 市场资讯
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，还对金融体系安全稳定构成威胁。让我们一起增强反洗钱意识，防范洗钱风险。今天小海带大家了解下，常见的洗钱渠道有哪些？
常见的洗钱渠道主要有以下13种
1
现金走私；
2
将大额现金分散存入银行；
3
向现金流量高的行业投资；
4
购置流动性较强的商品；
5
匿名存款或购买不记名有价金融证券；
6
制造显失公平的进出口贸易；
7
注册皮包公司，虚拟贸易；
8
设立外资公司；
9
利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
10
购买保险；
11
实施复杂的金融交易；
12
在离岸金融中心设立匿名账户；
13
利用银行保密法洗钱。
哪些交易将受到反洗钱监测？
中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
资料来源：中国人民银行官网——反洗钱知识栏目