齐鲁银行股份有限公司2024年第三季度报告

2024-10-31 11:34:08 - 上海证券报

证券代码：601665证券简称：齐鲁银行公告编号：2024-054

可转债代码：113065可转债简称：齐鲁转债

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于2024年10月30日召开第九届董事会第十次会议，审议通过了2024年第三季度报告。本行全体董事出席董事会会议。

三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

五、第三季度财务报表是否经审计

□是√否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元币种：人民币

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注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元币种：人民币

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注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号一一非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

二、经营情况分析

2024年前三季度，本行积极贯彻落实中央决策部署和省市工作安排，坚持“稳中求进、以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，加快推进转型创新，持续夯实发展基础，规模效益实现稳健增长。

业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额6,681.30亿元，较上年末增加633.14亿元，增长10.47%；贷款总额3,324.80亿元，较上年末增加322.86亿元，增长10.76%，占资产总额比例49.76%，较上年末提升0.13个百分点。负债总额6,227.32亿元，较上年末增加597.40亿元，增长10.61%；存款总额4,359.77亿元，较上年末增加378.99亿元，增长9.52%。

经营效益稳步提升。2024年前三季度，本行实现营业收入94.85亿元，同比增长4.26%；实现净利润34.23亿元，同比增长15.32%；基本每股收益0.66元，同比增长11.86%；加权平均净资产收益率（年化）11.96%，同比提高0.11个百分点。

资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率1.23%，较上年末下降0.03个百分点；关注类贷款占比1.12%，较上年末下降0.26个百分点；拨备覆盖率312.74%，较上年末提高9.16个百分点。

三、补充信息与数据

(一)主要业务数据

单位：千元币种：人民币

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注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

(二)补充财务指标

单位：%

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注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%

（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%

（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

(三)资本构成

单位：千元币种：人民币

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注：1、上表中本报告期末数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，上年度末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。

2、《齐鲁银行股份有限公司2024年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。

(四)杠杆率

单位：千元币种：人民币

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注：上表中2024年各期数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，2023年12月31日数据按照原中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》及相关规定计算。

(五)净稳定资金比例

单位：千元币种：人民币

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注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

(六)流动性覆盖率

单位：千元币种：人民币

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注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

(七)贷款五级分类

单位：千元币种：人民币

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四、股东信息

单位：股

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注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

五、其他提醒事项

(一)发行债券情况

2024年9月12日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2024年小型微型企业贷款专项金融债券”，发行规模为人民币50亿元，票面利率为2.06%，债券期限为3年。

(二)可转换公司债券变动情况

截至2024年9月30日，累计共有人民币1,395,272,000元“齐鲁转债”转为本行A股普通股股票，累计转股股数为254,143,955股，本行普通股股份总额增至4,834,977,289股。

上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

六、季度财务报表

合并资产负债表

2024年9月30日

编制单位:齐鲁银行股份有限公司

单位:千元币种:人民币审计类型：未经审计

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