兴业银行股份有限公司关于在福州滨海新城建设金融科技产业园的公告

2023-08-31 03:14:47 - 证券日报之声

A股代码：601166 A股简称：兴业银行公告编号：临2023-045

优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

??建设项目内容：兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）拟在福州滨海新城建设金融科技产业园，项目总建设投资（包括土地费用、建筑及安装工程费用、工程建设其他费用、预备费等）约人民币32.58亿元。

??本建设项目未构成重大资产重组；

??本建设项目实施不存在重大法律障碍；

??本建设项目已经公司董事会批准。

一、建设项目概述

本公司第十届董事会第十九次会议于2023年8月30日审议通过了《关于在福州滨海新城建设兴业银行金融科技产业园的议案》，同意在福建省福州滨海新城建设兴业银行金融科技产业园，项目建设投资约人民币32.58亿元。董事会授权管理层根据市场情况变化，对建设投资和建筑面积在误差允许范围（10%）内予以审定，以及落实推进后续相关事项。

二、建设项目选址的基本情况

本建设项目地块位于福州滨海新城磁澳路北侧，王母礁路南侧，漳江路西侧，本茂路东侧，建设用地面积为45321平方米。该地块用地性质为工业用地M（新型工业用地），为介于生产企业与商务办公之间的用地分类，用于研发、软件、信息等创新型产业功能以及相关配套设施。建筑高度为不大于100米，容积率在2.0-3.0（含）之间。

三、建设规模和用途

根据本建设项目规划条件，拟建总建筑面积合计约21万平方米，地上建筑面积约13.6万平方米，地下建筑面积约7.4万平方米。规划用途包括研发中心、数据中心、客服中心、作业中心、培训中心以及配套用房。

四、建设投资和资金计划

本项目总建设投资（包括土地费用、建筑及安装工程费用、工程建设其他费用、预备费等）预算约人民币32.58亿元，分七年投入，2023年计划投入建设资金0.58亿元，2024至2029年根据项目建设实际进展逐年分期投入。

五、建设金融科技产业园对本公司的影响

在福州滨海新城建设金融科技产业园有利于推进本公司数字化转型，储备中长期发展所需科技资源，提升科技综合竞争实力。数字时代新技术广泛应用，金融企业面临前所未有的挑战，必须改变传统经营模式，形成以科技为核心生产工具、以数据为关键生产要素、以平台生态为主要生产方式的新范式。这种革命性的变化，需要大规模科技人才引领支撑，需要科技基础设施支撑。建设金融科技产业园是提高本公司科技综合竞争力的客观需要。该事项对本公司正常经营活动和财务状况不构成重大影响。

特此公告。

兴业银行股份有限公司董事会

2023年8月30日

公司代码：601166 　公司简称：兴业银行

优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债

兴业银行股份有限公司

2023年半年度报告摘要

一重要提示

1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3 公司第十届董事会第十九次会议于2023年8月30日召开，审议通过了2023年半年度报告及摘要。会议应出席董事9名，实际出席董事9名。

4 公司2023年半年度财务报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

5 公司2023年上半年度不进行利润分配，也不进行公积金转增股本。

二公司基本情况

2.1公司简介

2.2公司主要财务数据

2.2.1主要会计数据与财务指标

单位：人民币百万元

注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

单位：人民币百万元

2.2.2补充财务数据

单位：人民币百万元

2.2.3资本充足率

单位：人民币百万元

注：本表根据《商业银行资本管理办法(试行)》及按照上报监管机构的数据计算。

2.2.4补充财务指标

单位：%

注：1.本表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。

2. 本表数据按照上报监管机构的数据计算。其中，贷款迁徙率计算公式如下：

正常类贷款迁徙率：（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额*100%；

关注类贷款迁徙率：（年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额*100%；

次级类贷款迁徙率：（年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额*100%；

可疑类贷款迁徙率：（年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额*100%。

2.2.5报告期内股东权益变动情况

单位：人民币百万元

2.3截至报告期末的前十名普通股股东持股情况表

单位: 股

2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东情况表

单位:股

注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。

2.中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合计持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

2.5 可转换公司债券相关情况

2.5.1可转换公司债券发行情况

2021年12月31日，公司完成A股可转换公司债券（以下简称可转债）发行工作，募集资金500亿元，扣除发行费用后募集资金净额约499.20亿元。上述A股可转债已于2022年1月14日在上海证券交易所挂牌交易，简称“兴业转债”，代码113052。兴业转债转股期自发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至到期之日止，即2022年6月30日至2027年12月26日止。

2.5.2报告期可转债持有人情况

2.5.3报告期可转债累计转股情况

三重要事项

3.1 总体经营情况

报告期内，公司贯彻新发展理念，深化“1234”战略体系，擦亮“三张名片”，坚持巩固基本盘、布局新赛道，加快数字兴业建设，稳步推进战略实施，实现均衡发展，有力服务国家战略和经济恢复发展。

（1）截至报告期末，公司资产总额98,904.54亿元，较上年末增长6.73%；本外币各项存款余额51,364.91亿元，较上年末增长8.43%；本外币各项贷款余额52,223.39亿元，较上年末增长4.81%；公司境外分支机构资产总额2,268.41亿元，占总资产的比例为2.29%。

（2）报告期内，公司实现营业收入1,110.47亿元，同比下降4.15%，其中，手续费及佣金净收入158.17亿元，同比下降30.25%。实现归属于母公司股东的净利润426.80亿元，同比下降4.92%；加权平均净资产收益率5.96%，同比下降0.84个百分点；总资产收益率0.45%，同比下降0.07个百分点；成本收入比26.76%，同比上升1.81个百分点。

（3）截至报告期末，公司不良贷款余额562.66亿元，较上年末增加17.78亿元；不良贷款率1.08%，较上年末下降0.01个百分点。报告期内，共计提减值311.30亿元，期末拨贷比为2.65%，较上年末上升0.06个百分点；拨备覆盖率为245.77%，较上年末上升9.33个百分点。

3.1.1主要财务指标增减变动幅度及其说明

单位：人民币百万元

3.1.2 会计报表中变化幅度超过30%以上主要项目的情况

单位：人民币百万元

3.2 资产负债表分析

3.2.1 资产

截至报告期末，公司资产总额98,904.54亿元，较上年末增长6.73%；其中，贷款（不含应计利息）较上年末增加2,394.52亿元，增长4.81%，各类投资净额较上年末增加927.69亿元，增长2.93%。

单位：人民币百万元

注：（1）包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投资。

（2）包括贵金属、衍生金融资产、使用权资产、固定资产、在建工程、无形资产、商誉、递延所得税资产和其他资产。

3.2.2 负债

截至报告期末，公司总负债91,161.97亿元，较上年末增加6,068.24亿元，增长7.13%。

单位：人民币百万元

注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债和其他负债。

3.3 利润表分析

报告期内，公司各项业务平稳健康发展，生息资产规模稳健增长，负债成本有效管控，受资产收益率下降影响，净息差同比下降20BP，利息净收入同比略有减少；受理财手续费收入下降影响，非息净收入同比减少9.75%；加大数字化建设、业务转型、品牌及客户基础建设等战略重点领域的费用投入；合理计提减值，做实资产质量；实现归属于母公司股东的净利润426.80亿元，同比下降4.92%。

单位：人民币百万元

3.4 现金流量表分析

单位：人民币百万元

报告期内，公司经营活动产生的现金净流入2,422.05亿元，主要是客户存款及同业存放净增加额增加、贷款和垫款净增加额减少以及为交易目的而持有的金融资产净减少所致。

投资活动产生的现金净流出481.23亿元，上年同期为净流入1,487.69亿元，主要是为投资支付的现金增加所致。

筹资活动产生的现金净流出1,025.35亿元，上年同期为净流入424.79亿元, 主要原因是偿还同业存单支付的现金增加。

3.5贷款五级分类情况

单位：人民币百万元

截至报告期末，公司不良贷款余额562.66亿元，较上年末增加17.78亿元，不良贷款率1.08%，较上年末下降0.01个百分点。关注类贷款余额706.79亿元，较上年末减少33.36亿元，关注类贷款占比1.35%，较上年末下降0.14个百分点。报告期内，受宏观经济去杠杆、经济结构转型、产业布局调整等因素影响，个别地区、个别行业信用风险持续释放，公司加强资产质量管控，优化风险防控敏捷小组工作机制，加大重点领域前瞻性风险化解，以及不良贷款清收处置，资产质量稳中向好。

3.6主要子公司情况

单位：人民币百万元

3.7业务分析

3.7.1企业金融业务

企业金融业务围绕高质量发展主线，积极巩固基本盘，跑好新赛道，深耕细分领域，为构建现代化产业体系贡献金融力量。贯彻执行“商行+投行”2.0战略，持续推动集团客户“全绿”转型，强化投资银行资源匹配，实施普惠金融公私一体化经营，加强机构客户重点业务的总对总对接，打造支付结算新体系，全方位、全周期增强客户经营服务能力，通过数字化转型提升客户服务效率、优化客户服务体验。

截至报告期末，本外币对公存款余额38,921.80亿元，较上年末增加2,433.20亿元。本外币对公低成本存款日均余额20,302亿元，较上年末增加1,671亿元；本外币结算性存款日均余额19,427.22亿元，较上年末增加489.46亿元；本外币对公贷款余额32,675.85亿元，较上年末增加2,539.71亿元。企金客户稳步增长，整体发展符合预期。截至报告期末，企金客户数突破130万户，较上年末增长7.35%；大型、中小型、微型客户数占比分别为5%、37%、58%，已初步形成“头部强、中部壮、底部稳”的金字塔结构。

3.7.2零售金融业务

零售金融业务坚持以客户为中心，优化客户分层分类管理，加强各层级客户经营。持续推进生态场景建设，打通与外部平台的生态连接，与高频场景互联互通，实现更多支付结算，有效满足零售长尾客户各类需求。推动零售信贷转型发展，强化提升零售贷款数字化运营能力，业务结构持续优化。建立以“优选产品+资产配置+权益服务”为核心的财富客户生命周期服务体系，为客户提供个性化、专业化的财富管理服务。推进“区域+行业”的私人银行财富管理，开展公私一体化联动获客。打造信用卡特色营销品牌，加强风险管控，完善消保服务体系。

截至报告期末，个人存款余额12,475.60亿元，较上年末增加1,585.31亿元；个人贷款（不含信用卡）余额14,637.18亿元，较上年末增加175.05亿元；零售综合金融资产余额29,326.28亿元，较上年末增加1,081.12亿元；零售客户数9,632.60万户，较上年末增加457.40万户；手机银行有效客户数5,257.78万户，较上年末增加337.39万户。累计开立数币个人钱包221.19万个，较上年末增加139.86万个；累计发展借记卡快捷支付有效绑卡客户数2,689.09万户，较上年末增加177.56万户；累计开立个人养老金账户323.21万户，较上年末增加94.05万户。

3.7.3同业和金融市场业务

同业和金融市场业务充分发挥同业自营业务、代理业务、撮合业务优势，坚持基于同业合作开展业务，深入服务同业客户、金融市场与实体经济，进一步拓宽转型发展空间。报告期内，同业朋友圈不断扩容，存管结算、资金交易、资产管理、资产托管等业务优势进一步巩固，业务结构更加均衡，协同联动更加紧密，发展模式更可持续，综合价值和效益继续提升。

同业客户服务已与23家金融要素市场机构建立全方位业务合作关系，与全球90个国家和地区的1,174家银行协同建立了全球银行跨境服务网络，153家中外资银行通过公司成为中国人民币跨境支付系统（CIPS）的间接参与者。银银平台合作客户超5,300家，上线基金产品超9,500只，财富产品销量近2,900亿元，服务代销机构超400家，行外代销理财产品余额近6,200亿元。公司资产管理产品规模2.09万亿元，其中，符合“资管新规”的新产品余额超2万亿元。资金业务全面提升金融市场承分销、投资、交易、做市、衍生品、风险管理等全市场、全客群、全产品、全功能营运能力，利率债承销总量4,432.43亿元，与155家交易对手成交债券借贷业务6,317亿元，服务1,053家企业客户操作汇率套保业务，开展汇率业务4,389亿元。资产托管业务稳居行业第一梯队，在线托管产品39,142只，资产托管业务规模15.56万亿元。

3.7.4金融科技

公司锚定“构建连接一切的能力，打造最佳生态赋能银行”愿景，全面实施数字化转型。深化集团金融科技体制改革，健全数字化转型体制机制。实施科技人才万人计划，调整优化数字化人才队伍结构。不断提升数字化经营能力，数字化赋能业务成效明显，加快推进“五大企架工程”“五大线上平台”建设，聚焦“五大新赛道”“三张名片”优化科技支持。用企业级架构重塑数字化系统，探索“未来银行”建设。释放数据要素潜能，赋能数据洞察和数字化经营，加强全流程数据治理，通过新资本协议底层数据治理压降1,400亿元风险资产；加快企业级标准化数据字典建设，初步建成2.1万项企业级数据字典标准，大力提升重点领域数据质量；持续打造企业级数据中台能力体系，建设模型管理平台，全面开展数据资产构建、模型开发及共享复用，已完成1万个指标标签的纳管、发布和共享。持续夯实数字化底座，为业务创新发展奠定坚实基础，坚持架构引领，构建架构管控长效机制，逐步扩大算力供应，加快基础设施“云化”转型，持续将企业级架构思维融入集团经营过程；加快云原生、人工智能等关键技术领域布局，云原生技术体系趋于成熟稳定；建设多个人工智能的基础能力平台，提供自然语言处理、智能语音等上百种人工智能开放能力；引入部署私有化的商业大模型，上线大模型产品ChatCIB。实现卫星遥感技术茶叶种植、林业碳汇场景应用落地，推进生物资产数字化监管平台建设。

3.8 其他重要事项

（1）公司股东福建省财政厅实施增持股份计划，自2022年7月26日至2023年1月25日，通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式增持公司股份39,366,968股，增持金额703,078,800.98元。截至2023年1月25日，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司股份3,954,548,007股，占公司总股本的19.04%。详见公司2022年7月27日和2023年1月31日公告。

（2）建设贵安数据中心：公司第十届董事会第十二次会议于2022年12月16日审议通过了《关于在贵州省贵安新区建设数据中心的议案》，同意在贵州省贵安新区建设数据中心，项目投资预算约人民币68.80亿元。公司已竞得贵州省贵安新区的相关工业用地使用权，根据项目规划，拟建总建筑面积合计约24万平方米，规划建筑包括数据中心机房、配套用房及其他建筑。详见公司2023年2月28日公告。

（3）发行绿色金融债券：经中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场公开发行了2023年第一期和第二期绿色金融债券，总额分别为人民币270亿元和230亿元，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。详见公司2023年4月27日和2023年6月9日公告。

兴业银行股份有限公司董事会

二○二三年八月三十日

A股代码：601166 A股简称：兴业银行公告编号：临2023-043

优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债

兴业银行股份有限公司

第八届监事会第十五次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第八届监事会第十五次会议于2023年8月18日以书面方式发出会议通知，于8月29日在上海市召开。本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名，其中Paul M. Theil监事以视频接入方式出席会议，孙铮监事以电话接入方式出席会议，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程有关规定。

本次会议由张国明监事主持，审议通过了以下议案并形成决议：

一、关于推举张国明先生为监事会临时召集人的议案；

表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

二、2023年半年度报告全文及摘要；监事会认为：1.2023年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和内部管理制度的有关规定。2.该报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定，能够真实、准确、完整地反映公司报告期的经营管理和财务状况。3.未发现参与2023年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

兴业银行股份有限公司

监事会

2023年8月30日

A股代码：601166 A股简称：兴业银行公告编号：临2023-044

优先股代码：360005、360012、360032 优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债

兴业银行股份有限公司

第十届董事会第十九次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第十九次会议于2023年8月18日以书面方式发出会议通知，于8月30日在上海市举行。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中苏锡嘉董事、贲圣林董事以视频接入方式参会，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程有关规定。本公司6名监事和董事会秘书列席会议。

本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议：

一、关于选举陈信健先生为第十届董事会副董事长的议案；

表决结果：同意 9票，反对 0 票，弃权 0 票。

二、关于制定《ESG政策》的议案；

表决结果：同意 9票，反对 0 票，弃权 0 票。

三、2023年半年度报告全文及摘要；报告全文及摘要详见上海证券交易所网站。

表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。

四、2023-2027年资本管理规划；

表决结果：同意 9票，反对 0 票，弃权 0 票。

五、关于制定《押品管理办法》的议案；

表决结果：同意9 票，反对 0 票，弃权 0 票。

六、关于核销单笔损失大于3亿元呆账项目的议案（2023年第三批）；