重磅丨持续发力！上海国际信托首批“睿思系列”个人财富服务信托成功落地
睿思系列
个人财富服务信托
上海国际信托
近期，上海国际信托正式推出“睿思系列”个人财富服务信托，首批签约也随之纷纷落地。这是“新三分类标准”发布后，上海国际信托顺应时代需求、回归信托本源，坚持以人民为中心的价值取向、服务人民美好生活，坚持践行金融工作根本宗旨、服务实体经济发展，在资产服务信托业务项下的又一创新实践。“睿思系列”通过设立“信托账户”形式为高净值个人客户开展财富专户管理，是上海国际信托为客户提供差异化金融服务的一个方面。
自2023年6月1日起，信托业务分类新规正式实施。根据《关于规范信托公司信托业务分类有关事项的通知》，明确将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类，其中资产服务信托下设财富管理受托服务信托，包括了家族信托、家庭服务信托、保险金信托、遗嘱信托、特殊需要信托、其他个人财富管理信托、法人及非法人组织财富管理信托7个子类。其中，“其他个人财富管理信托”以金融资产600万元作为设立起点。
“睿思系列”个人财富服务信托通过为委托人提供一个专属的“信托账户”，将资产配置概念具象化，达到集中管理客户投资、降低资金闲置损失、减小再投资风险效果。同时，“睿思系列”对所持资管产品组合提供直观的表现展示和集中的信息披露功能，在委托人事先授权的前提下以账户闲置资金自动认购现金管理类产品，满足客户长期投资、集中投资、稳健投资需求，提高客户的综合持有体验。
值得一提的是，“睿思系列”以组合配置形式投资不同底层资管产品，首先可以降低持有资管产品集中度过高带来的信用风险等，其次通过对于“信托账户”下配置资管产品组合整体估值，可达到强化组合整体净值概念、弱化客户对于单个资管产品净值波动的过度关注、以至于平滑净值波动的效果。其进行组合投资的目标是获取稳定的组合收益，实现更多品类的产品配置，有利于培育委托人/受益人长期投资、分散投资理念，降低投资集中度过高带来的风险。
此外，资金型信托账户可为长周期产品创设提供基石资金及服务实体所需。随着睿思系列规模的不断扩大，可以服务支持实体经济、盘活存量资产，为包括科创股权投资基金、地产股权投资基金等在内的长周期项目匹配资金需求，同时这些长周期优质项目长期、稳定的收益分配也能反哺资金型信托“账户”，为委托人/受益人提供稳定的收益和现金流来源，从而实现委托人/受益人资产保值增值、资金支持实体经济的双赢。
上海国际信托将进一步围绕居民财富管理等需求，以受益人利益最大化为目标，发挥信托本源优势和差异化功能开展“睿思系列”业务，在业务系统、信息披露、投资标的扩容、模式迭代创新等方面发力，力争做大做好“其他个人财富管理信托”类业务。