男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

2024-04-02 16:30:20 - 媒体滚动

转自:上观新闻

“72小时到账,90元充值话费100元。”

3-15天内即可到账。”

男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

网上经常能看到“话费慢充”,

优惠力度比官方途径大很多,

令不少人跃跃欲试。

注意了!

这样充话费,

你可能正在帮人洗钱,

或将承担法律后果!

男子270元充值了300元话费,

莫名被卷入诈骗案,

手机号因此被停机!

日前,家住浙江乐清的王先生收到短信称,手机被停机了。他致电运营商得知,自己的手机号码因涉及诈骗,被临时停机,需要配合公安机关核实,再至营业厅进行验证。

男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

“我是良好市民,从未有违法行为,怎么手机卡就涉诈了?”王先生带着疑惑来到了就近派出所,在与民警交谈后,他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告,便联系了对方进行交易,以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经公安机关确认,充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金,话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”,因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证,排除了王先生的诈骗嫌疑,王先生退还300元赃款后拿到了证明材料,手机终于复机了。

事后,王先生感慨说道:“这羊毛真不能薅!手机停了一周不说,还因此生平第一次进警局……”

充个话费怎么沦为间接洗钱工具?

揭秘新型洗钱套路

看似是一个简单的话费充值交易,背后却是洗钱套路,流程繁杂,环环相套。

第一步

慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务,吸引不明真相的潜在客户购买。

第二步

各类慢充平台经过多层级的传递,订单被传到境外,不法分子再根据订单的需求,对不特定对象实施诈骗,引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式,将诈骗来的资金分别给不同的客户充值,从而完成话费充值和涉案资金的洗白。

男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

第三步

由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”,下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶。导致手机卡及相关联的账户被封停。

因“慢充话费”而被利用,

需要承担法律责任吗?

律师:视情况而定!

北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示,如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱,而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值,则有构罪入刑的可能。

男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

同时,优惠或者获利的数额也非常关键。

邱跃说,一般作为客户选择充话费,优惠10%左右一般都在合理范围,认定为犯罪的可能性不大。

但是,如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单,给予高额返点或回扣等收益,这就属于超出常理,往往会被认定为明知、应知。在这种情况下,再选择继续参与,则构成刑事犯罪的可能性就非常大。

警方提醒:

日常生活注意4点,

防范洗钱陷阱!

骗子通过高额折扣,吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用,该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点,使消费者在不知不觉中成为洗钱“帮凶”。

男子充值270元抵300元话费,手机号却被封了!“话费慢充”可能让你沦为洗钱帮凶!

消费者要防范洗钱陷阱,做到:

●切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

●保护个人隐私,拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人,避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

●选择正规的官方渠道进行充值缴费,优惠虽小但有保障。

●不要轻信较大折扣充值广告,警惕低价充值陷阱。

综合整理自国是直通车、国家反诈中心、乐清公安等

本期编辑:狄佳倩

今日热搜