监管出重手！光大银行、中国银行理财业务存问题 合计被罚款1490万
2022-06-02 16:30:00 - 市场资讯
银保监会对银行理财业务以及其理财子公司存在的违法违规行为出重手处罚，光大银行及其理财子公司光大理财被罚款830万元，中国银行及其理财子公司中银理财被罚款660万元。
光大理财成立于2019年9月，是第一家股份制银行开设的理财子公司，去年净利润15.86亿，管理产品规模达到10677亿。此次被银保监会罚款430万元，原因是该公司存在如下五大问题：
一、公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%；
二、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；
三、开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；
四、使用第三方移动办公平台存在风险隐患，信息系统管控有效性不足；
五、理财产品宣传不一致不准确。
光大银行理财业务也同样因为三大问题，被罚款400万元。
一、老产品规模在部分时点出现反弹；
二、托管机构未及时发现理财产品集中度超标；
三、托管业务违反资产独立性要求，操作管理不到位。
中银理财去年净利润26.09亿，此次被罚款460万元，原因是该行存在六大问题：
一、公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；
二、全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；
三、开放式公募理财产品杠杆水平超标；
四、同一合同项下涉及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性；
五、理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值；
六、理财公司对关联法人的认定不符合监管要求。
中国银行被罚款200万元，原因是老产品规模在部分时点出现反弹。
