香港金管局：首9个月接954宗诈骗投诉 七成涉信用卡交易
转自：活报告
全球诈骗案现增长趋势，香港金管局表示，今年首9个月收到涉及诈骗的银行投诉954宗，远超过去年全年总和的555宗，当中7成与信用卡交易有关。金管局副总裁阮国恒称，目前收到的个案主要集中“积分计划”的诈骗，当局会持续加强银行系统对不法交易的检测，以及提高市民的警觉性。
金管局今日向28间零售银行发出通告，要求银行提供足够的资源和专家，确保银行业在讯息共享、交易监察和客户警示的三大范畴的打击诈骗重点合作措施如期推出。
第一，推出银行之间的讯息共享平台(FINEST)，能有助提高银行之间交换讯息的能力，从而更有效侦测及制止诈骗活动与傀儡户口网络，进一步保障公众免受诈骗及金融罪行影响，并加强银行体系稳健。
FINEST的首阶段已在今年6月推出，包括5间具本地系统重要性认可机构，集中于交换怀疑与诈骗相关洗钱活动的企业讯息。当局计划在未来一至两个月内，就提升银行间讯息交换扩展至个人户口的发展谘询业界和公众。
第二，推出实时监察系统以加强银行实时监察可疑户口能力，并警惕骗案的潜在受害人，阻截有关骗案款项落入骗徒户口，减少损失。当客户进行转帐时，若收款帐户与银行根据执法机构提供骗案情报而被识别的可疑帐户脗合，系统将发出风险标示并对交易作出跟进。
银行职员会联络该客户，提醒进行该笔交易的诈骗风险，让客户三思，再决定是否仍然进行该笔交易。目前28间零售银行已按金管局要求全部实施实时诈骗监察。
第三，将为即时转帐系统“转数快”增加可疑识别代号击示，进行交易时，如果“转数快”识别代号（包括手机号码，电邮地址和转数快识别码（FPSID））与“防骗视伏器”内标籤为“高危有伏”的资料脗合，会在确认交易前向用户发出警示。
收到警示讯息后，用户可以选择继续向出现警示的“转数快”识别代号的收款人进行交易，但需要留意有关转帐存在高度诈骗风险。目前各机构正积极落实相关工作（例如系统修改与测试），预计服务将在未来两个月推出。