一天收6张罚单，中信银行的“合规”病又犯了
作者|包不白
6月11日，国家金融监督管理总局新疆监管局发布了对中信银行（00998.HK，601998.SH）的6张罚单，处罚对象为中信银行三家支行及支行行长。
其中，涉及的三家支行为：中信银行乌鲁木齐青年路支行、中信银行乌鲁木齐北京路支行、中信银行乌鲁木齐南湖北路支行；涉及的违法违规行为，包括银行承兑汇票贸易背景审核不严、贴现资金回流出票人账户、贷款资金回流至借款人。
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上述三家支行的行长也一并受到处罚，包括时任中信银行乌鲁木齐青年路支行行长李翔、中信银行乌鲁木齐北京路支行行长王清海、中信银行乌鲁木齐南湖北路支行行长王彦斌。三位行长的具体罚由分别为：对支行承兑汇票贸易背景审核不严的事项承担责任；对支行贴现资金回流出票人账户的事项承担责任；对支行贷款资金回流至借款人的事项承担责任。
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从处罚金额来看，三家支行合计被罚97万元，三位行长合计被罚17万元，总计114万元。
天眼查信息显示，今年以来，中信银行还曾在1月和3月收到罚单，涉及中信银行南通分行、中信银行信用卡中心杭州分中心，涉及违规发放贷款、资金用途管控不力等。上述两家分支机构分别被处罚130万元、30万元。
此外，2023年12月，中信银行更是由于56项违规，被处罚约2.25亿元。不过，上述超2亿元天价罚单并非针对中信银行在2023年的违法违规问题，而是针对其在2019年及以前年度的违规做出的行政处罚。
尽管合规问题十分突出，但在2024年一季度报中，中信银行仅提到过一次“合规”。其在普惠金融业务中表示，将强化合规风险管理，推进年度风险管理策略制定、智能风控平台升级，全力推动本行普惠金融业务高质量发展。
对此，新金融专家余丰慧表示，合规是银行经营的重要基础，对于维护金融市场的稳定和保护客户的利益至关重要。因此，中信银行应该积极采取措施，确保其业务操作符合相关法律法规和监管要求，并加强内部合规文化建设，提高员工的合规意识。
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