平安理财总经理张东：扎实推进数字化转型，做好“数字金融”大文章
转自：上海证券报·中国证券网
9月6日，平安理财总经理张东受邀出席2024外滩大会银行理财金融科技论坛，发表了“以客户为中心·科技创造可持续价值”主题演讲。结合公司在数智建设上的多项成果，张东分享了平安理财做好金融五篇大文章的系列举措，以及深入推进数字化转型、携手网商银行探索普惠理财的实践与思考。
脱胎于商业银行的理财公司有着与生俱来的普惠基因，主要体现在客群广、收益稳、流行性好等方面。资管新规以来，银行理财拉开了净值化转型的帷幕，迈入高质量发展的新阶段。截至2024年6月末，银行理财市场存续规模为28.5万亿元，同比增逾12.5%；持有理财产品的投资者数量达1.22亿，同比增长17.2%。
成立四年以来，平安理财始终坚持以服务实体经济、服务人民群众财富管理需求为己任，积极践行金融工作的政治性、人民性，打造了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系，累计为1300万名客户创造投资收益超900亿元，持仓客户正收益占比超99%。
“在服务客户数、投研能力、产品业绩等多项业务指标显著提升的背后，筑牢科技底座、打造数字引擎对公司的高质量发展起到战略性支撑作用。”张东表示。自成立以来，平安理财以打造“国内品类最全的开放式理财平台”和“国内最具科技能力的理财机构”为目标，致力于以科技赋能打造差异化的竞争优势，深入推进业务经营的数字化建设。
在张东看来，数字化经营与转型是金融机构可持续发展的“压舱石”与“领头雁”。自成立以来，平安理财确立了“松耦合、轻量化、开放性、目标可控、快速迭代”的科技建设原则，采取“业务+科技”双驱动的联合研发模式，围绕“资产管理+财富管理”商业模式和价值链，构建了契合理财行业发展特点的科技体系，确保系统的可扩展性与多样性满足能力，形成了全量、全域、同宽、共享、协作的“螺旋式成长”的平台化能力，实现了个人能力与团队能力的叠加融合、人工智能与专家智慧的催化融合，并在更长的时间维度中夯实了长期发展和可持续提升的科技底座。
据悉，目前平安理财已构建了立体化、多层次的科技体系，贯穿于产品研发、投资交易、市场销售、风险管理、运营估值等各板块的全流程管理，并加强科技主动管理能力和全面体系化、平台化的数据治理及应用，在投研决策、产品运营、客户服务等方面实现了提质增效，科技产出的阿尔法贡献不断强化。
自2020年起，平安理财携手网商银行共同探索普惠理财的业务模式。2022年，平安理财作为首批理财子公司入驻网商银行稳健理财专区，合作布局多期限、低波稳健等适合小微企业流动资金的理财产品。
今年平安理财与网商银行的合作进一步升级，针对小微客群场景和其资金使用习惯等分析、预测，推出符合小微客群需求的理财产品，并给出投资建议，优化投资策略，提供更加个性化的理财产品和服务，在兼顾小微客户资金使用需要的同时，带来更安全、稳健的投资体验。
张东表示，银行理财要做好“数字金融”大文章，除了聚焦自身科技能力建设、筑牢数字化底座的同时，更应以自身的高质量发展投入到数字金融和数字化生态的建设当中。“我们期待与行业生态伙伴携手并进，为客户提供更丰富多元的产品和更优的服务体验，在普惠理财的探索道路上为广大投资者创造可持续的价值回报。”(cis)