江西银行合规存漏洞：因通过信托计划非真实转让信贷资产被处罚
2024-01-22 15:37:00 - 面包财经
2024年1月19日，国家金融监督管理总局景德镇监管分局公开披露了对江西银行股份有限公司景德镇分行的行政处罚。
政处罚信息公开表显示，江西银行股份有限公司景德镇分行被国家金融监督管理总局景德镇监管分局处以罚款40万元。主要违法违规事实为：“通过信托计划非真实转让信贷资产”。江西银行及其分支机构：2023年被罚没超过1000万元
面包财经对公开数据进行梳理，根据不完全统计，2023年，江西银行及其分支机构多次被处罚，总罚没金额超过1000万元，其中有1张罚单罚没金额超过800万元。
2023年6月21日，江西银行股份有限公司被原中国银保监会江西监管局处以罚款810万元。主要违法违规事实为：“未按规定核定董事、监事和高级管理人员年度薪酬方案；未按规定审批重大关联交易；内控管理不到位，以优惠利率发放关联自然人贷款；向关系人发放信用贷款；借新还旧、以贷还贷、以贷还息掩盖不良；违规处置不良，五级分类不准确；以本行出资、企业代持方式隐匿不良；投资收益违规处置不良；浮利分费；员工个人消费类贷款资金违规流入股市；个人综合消费类贷款约定用途为购房；银行资金违规用于购地；银行资金违规投向股市；银行授信资金用于企业增资；向“四证”不全项目提供融资；资本计提不足；信贷资产虚假出表；入股资金来源于信贷资金；信贷资金违规用于购买本行股权”。
6月29日，江西银行股份有限公司九江分行因：“贷前调查不到位、集团客户未统一授信、减少审批程序进行授信”，被原中国银保监会九江监管分局处以罚款100万元。
