客户、产品、服务，东吴证券财富管理转型升级有何打法？
长三角地区，不仅是中国经济的璀璨明珠，也是财富管理的沃土。东吴证券，起于苏州、兴于长三角，凭借其得天独厚的地理位置优势，正积极挖掘并积累高质量的客户资源，全力推动财富管理业务的蓬勃发展。
2024年，东吴证券在财富管理转型的道路上加速奔跑，以客户为中心，精心打磨产品与服务，力求在每一个细节上都实现质的飞跃。那么，在这场深刻的变革中，东吴证券在客户管理、产品创新、服务升级等方面究竟展现了哪些引人注目的亮点呢？让我们一起探寻其背后的精彩故事，感受财富管理新时期的脉动。
开发600多种客户标签完善客户画像
曾有名言道，你要比用户自己本身更了解他们，甚至在他们自己都没觉察前，你就已经知道，他们最需要的是什么？为了实现这一愿景并破解券商营销中的难题，精细化客户画像的构建显得尤为重要。东吴证券正是通过客户标签这一利器，来完善其客户画像体系。
东吴证券通过构建客户标签系统，依据客户资产状况、风险偏好、行为习惯等关键要素，进行了细致的分类与分级，目前已开发600多种客户标签。借助这些标签，公司能够深入洞察数据，从多维度、多角度分析客群经营价值贡献。通过数据看板等工具，公司也能及时掌握营销动态，厘清业务发展思路，合理评估并优化业务资源的投入，从而提升客群经营效率。
当然，东吴证券客群经营亮点远不止于此。公司总部会统一组织开展策略报告会、东吴私享会、东吴E路行、走进上市公司等活动。同时，各分支机构结合自身特点与客户需求，组织特色客户沙龙活动。此外，东吴证券还在分公司和中心营业部组建渠道专员队伍，联合银行、基金公司等开展投资策略报告会，支持分支机构开展多种线下营销活动，进一步增加高净值客户服务频次，提升客户黏性。
值得一提的是，东吴证券还多次组织ETF客户实盘交易大赛，不仅提升了客户服务体验，还丰富了分支机构一线员工开发、维护客户的展业手段，有效宣传了公司品牌形象。
2024年ETF保有量突破100亿元
近年来，东吴证券在财富管理转型的道路上步履不停，持续拓宽其产品线，精心打造了一套独具东吴特色的产品体系与谱系，旨在全方位满足广大客户日益多元化的理财需求。
据悉，目前东吴证券已拥有遍布全国的138家营业部，为超过270万名个人客户和3000多家机构客户提供了全方位的金融产品资产配置服务。其产品线涵盖了公募、私募、资管、信托、高端客户定制以及FOF组合等多个领域，累计保有管理资产超500亿元。
进一步观察发现，东吴证券紧跟国家战略步伐，为客户精心筛选并布局了包括中证A50ETF、A500ETF、沪深300ETF在内的各类公募宽基指数产品，ETF保有量于2024年更是迈过了100亿元的里程碑。同时，东吴证券从客户需求出发，为各类客户定制化配置行业、策略场外基金。
对于追求更高层次投资体验的高端客户，东吴证券提供了量化与主观权益双轮驱动的私募服务，助力客户精准布局二级权益市场。此外，东吴证券还提供以固收为主的资管产品，为客户资产的保值增值提供了有力保障。
值得一提的是，东吴证券2024年半年报显示，仅在1~6月东吴证券代销金融产品销量为77.86亿元，期权托管资产2.4亿元，较年初实现大幅增长。
丰富财富管理服务内容
优质且多样化的金融产品构成了吸引客户的基础，而卓越的客户服务则是确保客户长期留存的关键。据了解，东吴证券打造了多个服务品牌：零售客户服务品牌“秀财”、证券投顾服务品牌“秀盈投顾”、智能交易服务品牌“秀智投”，以及针对高净值客户的“秀享”服务品牌，为投资者提供覆盖投资咨询、交易工具及资产配置的全方位服务。
具体来说，针对零售客户，东吴证券打造了数智化财富管理平台东吴秀财App，依托A5交易系统、数字化中台，构建多元化数字服务生态，为客户提供证券开户、交易买卖、财富配置、智能投顾等一站式、差异化线上投资理财服务。东吴秀财App自2015年上线以来，持续迭代升级，优化用户体验，目前累计用户达200万。
进一步来看，2024年东吴证券对“秀盈投顾”品牌进行了全面升级，挑选了一批精英投资顾问团队，为客户提供资产配置建议、投资分析及投资者教育内容等专业的投资顾问服务。据悉，自“秀盈投顾”上线以来，东吴证券不断完善投顾产品体系，目前已逐步构建起“投顾+主观、投顾+资讯、投顾+工具”的服务体系，为客户提供包括投教、观点、模拟组合、直播、一对一咨询、课程等在内的全方位投资顾问服务。
与此同时，东吴证券还搭建“秀智投”业务专区，通过自研与共建方式为个人客户提供差异化、智能化交易服务，满足客户交易智能化需求。
针对高净值客户，东吴证券精心打造了“秀享”服务品牌，旨在满足客户“人-家-企-社”多方位需求，进一步提升客户体验。值得一提的是，为高端客户量身定制的东吴之声（VOD）AI甄选服务，不仅持续优化客户服务体验，还助力一线员工展业，同时提供东吴证券品牌形象的多元化展示功能，为客户带来一站式、智能化的服务解决方案。文/尹胜