5年前，上证指数3300，现在还是3300，基金涨了多少？
2023-02-22 09:51:00 - 雪球
昨天有读者问偏股型基金的年化收益率如何？正好，最近也发现一个指数可以解决这个问题，就是：中证偏股型基金指数，是2017年由中证指数公司发布的指数，用以反应所有偏股型开放式证券投资基金的整体走势，可以基本等同于市场上偏股型基金的平均水平。
先来看看历史的走势，蓝色的线是指数的线，红色的线是沪深300，也就是说普遍偏股型基金是可以跑赢沪深300的。
接下来看一下具体的统计（数字来源Wind）
从3年的角度来看，偏股型基金的年化收益率为6.34%，跑赢沪深300；5年的年化收益率是8.14%，也是大幅度跑赢沪深300.
为了理解直观下面是累计收益率：
偏股型基金3年差不多是19.61%，5年累计收益率是46.16%
从这个数据看，好像偏股型基金大部分是有的赚，但很多投资者的感觉是：怎么我还亏钱？
因为金融资产的增长是非线性的，前几年的行情较好，但最近1年的情况，偏股型基金的收益率是-8.65%，而大部分人在投资的时候，喜欢在高峰期加仓，低谷期“装死”，所以造成收益相比基金本身是差很多。
我个人的感觉是那个5年的年化收益率8.14%更具有代表性，因为5年前，2018的2月份上证指数的位置大概就是3300左右，5年过去了还是3300点，中间经历了一轮完整的牛熊（如下图所示）。
另外，这个也说明虽然上证指数一直原地踏步，但是基金其实表现远远好过于上证指数的。
明天准备继续月定投$长丰优选(TIAA026063)$ ，目前超额1.09%
