如何评价一只基金是好基金呢？
2023-02-22 22:00:01 - 她汇MsC
—第028期—
市场上那么多基金，怎么才能选到好的呢？如何知道我买的基金是不是好基金呢？从哪些维度看呢？要看哪些指标呢？今天，MsC就跟大家讲讲评价基金的指标。
能否跑赢同类型基金
有些投资者评价基金的好坏时，首先想到的是看基金净值走势，简单的看净值的增长率，而不区分基金的类型来对比。
与同类基金的业绩比较才是相对合理些，考察的是不同基金经理在同一领域投资时，能够挖掘更好的投资标的，能更好的执行投资策略。投资者可以参考晨星、海通证券等专业的基金评级机构的同类排名，来比较同类基金业绩情况。
能否跑赢业绩比较基准
基金的合同、招募说明书会根据投资目标确定相应的业绩比较基准，能在较长的时间段里跑赢业绩基准，就一定程度上说明基金经理的管理是有成效的。
关注中长期业绩
重点关注中长期业绩，如近1-5年的表现，而不要太看重短期业绩。
最大回撤
基金回撤是指在某一特定的时期内，基金的单位净值从最高值回落到最低值时的幅度，也就是投资者可能面临的最大亏损。
一只基金的最大回撤越大，说明基金的波动越大。所以如果是两只类型和收益都差不多的基金，最大回撤幅度越小的越好。
夏普比率
夏普比率代表的是每承受一单位总风险，会产生多少的超额回报。夏普比率数值越大，代表基金承受单位风险能够获得的回报越高。
盈利概率
盈利概率指的是任意时间点买入持有一段时间后获取正收益的概率。持有时间越长，盈利概率越大，说明基金获取收益的能力都比较强，能够在中长期获得较好的收益。
评价基金的好坏，不能简单的看业绩，既要横向对比，也要纵向对比，要综合考虑基金获取收益能力和控制风险的能力，这样才能选到优质的基金，同时，投资者也要形成合理的业绩预期，避免因为情绪造成追涨杀跌，错失机会。