【金融消保】远离电诈 欢度春节丨最新诈骗手法及反诈要点解析
“世上最远的路不是归乡的路，而是诈骗分子的套路。”春节将至，诈骗团伙又开始“蠢蠢欲动”，他们设计了各色套路，只等无辜的人成为“待宰羔羊”。希望大家擦亮双眼，远离电诈！
套路一
骗子“买年货”，商家遭利用
目标群体：商家
不法分子以购买手机、黄金珠宝、高档烟酒等商品为名，索要商家银行账号、卡号，将涉诈资金转入商家账户、银行卡，随后在拿到商品后套现销赃，完成洗钱。公安部门追查涉诈资金，商家账户、银行卡被依法采取止付、冻结等管控措施，影响商家日常经营。
反诈要点
1.坚决不给陌生人银行账号、卡号，防止名下银行账户、银行卡间接成为诈骗分子洗钱的工具。
2.客户购物金额较大且急切提出“先付款，后提货”时，请务必提高警惕，核实对方身份。
套路二
新春“小礼品”，刷单返佣金
目标群体：学生、宝妈、待业或兼职人群
不法分子通过短信、网站、社交软件、短视频平台等渠道发布兼职广告，招募“刷单客”“点赞员”“推广员”等，或以免费送新春礼物等为幌子，拉人建群。入群后，不法分子假借受害人完成刷单、点赞评论、刷粉丝等任务之名，发放小额佣金以获取信任，随后以“充值越多、抢单越多、返利越多”等口号安排“托儿”在群中散布虚假消息，引诱受害人充值，实施诈骗。
反诈要点
1.“刷单”本身就是违法行为，都是诈骗！
2.保持警惕，自觉抵制蝇头小利的诱惑，不随意加入陌生人推介的群聊。
套路三
过年“手头紧”，骗子来帮你
目标群体：有贷款需求的群体
年关将至，不少人存在付款需求，难免会有“手头紧”的情况。不法分子以“无抵押”“免征信”“快速放款”等幌子，通过网络媒体、电话、短信等渠道发布办理贷款、信用卡等虚假广告，引诱受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。不法分子通常以“贷款审核”为由要求受害人缴纳“保证金”“手续费”或“刷流水”，而后拉黑受害人，完成诈骗。
反诈要点
请大家牢记八个“凡是”
紧紧捂牢“钱袋子”——
1
凡是要求垫付资金做任务的兼职刷单，都是诈骗！
2
凡是宣称“内幕交易、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财，都是诈骗！
3
凡是宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告，要求提供验证码或者先交各种费用、“刷流水”的，都是诈骗！
4
凡是自称电商平台、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由要求你提供银行卡和手机验证码的，都是诈骗！
5
凡是自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗！
6
凡是自称“领导”主动申请添加QQ、微信等社交账号，以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗！
7
凡是以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗！
8
凡是通过社交平台邀请你加入微信、QQ群，让你点击下载APP进行投资退费的，都是诈骗！