【精彩回顾】胡耘通：打击非法金融活动 化解金融合规风险 | 博物馆金融大讲堂第233期
来源：金博Daily
2024年6月20日下午，第233期博物馆金融大讲堂在苏州基金博物馆成功举办。
本次活动特邀西南政法大学博士生导师、审计系主任、法务会计与财税合规研究中心主任胡耘通教授，以“打击非法金融活动化解金融合规风险”为主题，分享精彩演讲。来自政府、银行、企业、院校等机构的150余名观众现场聆听。
胡耘通
法学博士、西南政法大学教授、博士生导师
法务会计与财税合规研究中心主任
胡耘通教授作为财税审计、金融犯罪与监管、法务合规等领域的专家，在演讲中从“非法金融活动识别、金融违法典型案例、金融合规风险化解”三个方面进行了详实阐述。以下为内容精要。
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非法金融活动识别
胡耘通教授介绍了非法金融活动的概念，强调了有关非法金融活动判定的法律法规，并细致地阐释各类非法金融活动典型案例，在对非法金融活动的识别上展开了详细叙述。
教授引用法律法规指出，非法金融业务活动是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：
（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；
（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；
（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；
（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
同时胡耘通教授举出多件非法金融活动案例，强调当下金融领域各种矛盾和问题相互交织、相互影响，经济金融风险隐患仍然较多，金融服务实体经济的质效不高，金融乱象和腐败问题屡禁不止，金融监管和治理能力薄弱。这种不良金融环境会严重破坏金融市场正常秩序，损害经济金融发展良好生态，侵犯个人信息、隐私和人身权利，影响个人价值观形成及正确理财意识培养，甚至滋生违法犯罪破坏社会和谐稳定状态。因此对于非法金融活动的识别更应当引起重视。
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金融违法典型案例
胡耘通教授指出近年来涉众型金融犯罪频发，非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪等传统金融领域犯罪仍居高位。犯罪数量呈上升趋势，涉案金额高，行业风险突出，与行业管理人员职务犯罪密切相关。金融犯罪手段多样且隐蔽，呈现网络化，影响面广，社会危害性大。
与此同时教授列举了多件非法金融活动典型案例并进行剖析。针对邮储银行一支行原行长8年骗储户数千万这一案例，清晰还原了案件细节，逐步分析原行长的违法行为，进而洞悉出银行方面存在的明显监管漏洞，并讲解相关法律法规。
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金融合规风险管理
中国特色金融文化是诚实守信、以义取利、稳健谨慎、守正创新、依法合规。
胡耘通教授整理出各类金融活动中容易出现的违规操作。以个人住房贷款为例，详细介绍了其中潜在的金融合规风险，如违规转贷风险、高额收费陷阱、个人信息泄露风险、法律风险、“零首付”购房风险、欺骗宣传风险等。
在对审计委员会的定位问题上，胡耘通教授引用《公司法》对审计委员会的定位进行了解释，结合具体案例详细说明了审计委员会的工作规则和其在董事会中的功能。
同时教授也给出金融合规管理的良性举措：优化合规管理运行机制、建立周期性、制度化的合规风险识别、评估和预警机制、通过适当的方法确保在经营管理决策流程中植入实质性的合规审核节点、强化合规管理保障措施等。
活动现场
苏州金融大讲堂
苏州金融大讲堂作为金融博物馆品牌栏目，为各地金融领域监管者、从业者以及金融相关的各界人士，打造学习和观摩金融前沿理念与知识的平台，并得到苏州市地方金融监督管理局、苏州工业园区金融发展和风险防范局的大力支持。
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