工行上海市分行收监管两张罚单 总计被罚1390万元！
2024-07-22 19:01:14 - 金融一线
7月22日金融一线消息，中国工商银行上海市分行近日收监管两张大罚单！
国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表（沪金罚决字〔2024〕95号）显示，2024年7月8日，中国工商银行上海市分行因四项违法违规行为，被国家金融监督管理总局上海监管局罚款合计340万元。该行的主要违法违规事实如下：1．流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场；2．流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；3．以贷收费；4．质价不符。
2024年7月10日，中国工商银行上海市分行再收监管大罚单。沪金罚决字〔2024〕105号显示，该行因四项违法违规行为，被国家金融监督管理总局上海监管局罚款合计1050万元。该行的主要违法违规事实如下：1．理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则；2．对理财资金投资未尽审慎管理职责；3．会计处理未真实反映理财产品财务状况；4．对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。
同时，有12名相关人员因对上述违法行为负责，一同被监管处罚，包括时任中国工商银行上海市分行副行长曹琦等人。国家金融监督管理总局上海监管局对12人进行警告，并合计罚款40万元。
