反洗钱专栏｜警惕！你的收款码，可能成了犯罪分子洗钱的工具
天降神秘“大客户”
“大订单”“大生意”
不讲价、不到店、不验货
关键还付全款再发货
难道是财神爷在向你招手？
遇上这种“理想型客户”
是不是心里乐开花
警惕！你可能正沦为洗钱工具
随着电信诈骗手段的频出，不少诈骗分子把目光移到线下实体店，通过在线上下大额订单的方式，利用实体店转移涉诈资金。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，最终导致自己的银行账户因涉诈被冻结。福安公安为您揭秘利用实体店的洗钱套路，请广大商户务必提高警惕！
真实案例
一、黄金珠宝店——购进大额黄金玉器珠宝：
在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购。不法分子以不同的理由在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购，然后让商户提供银行卡账号或者收款码，称由朋友或者公司进行支付，支付后带着黄金珠宝消失。商户收到的钱实际上是受害人的被骗资金。商户收款账户被冻结，黄金珠宝“客户”失联。
二、鲜花店、蛋糕店——购进大额人民币花束、夹钱蛋糕：
鲜花店、蛋糕店收到人民币现金花束、夹钱蛋糕的订单。鲜花店、蛋糕店老板会接到陌生电话或者微信好友申请，对方称想要定制大额现金花束或者夹钱蛋糕礼盒送给指定的人。诈骗分子会要求通过银行卡转账的方式进行结算，并直接让商户老板提供账号或收款码并很快转账过去，商户一般也会按要求取现并制作配送到指定地点。商户老板账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金。商户老板的银行卡账号会被冻结，人民币花束或夹钱蛋糕指定地点的收货人和客户失联。
三、烟酒经销商——购进大量名贵烟酒：
诈骗分子伪装成各种身份的消费者，购买高端品牌香烟、名酒时，向商户称由朋友代付钱款，并要求商户提供银行账号或收款码。商户通过电子账户转账收款后，诈骗分子将香烟、名酒取走。实际上商户老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。商户的账户被冻结，消费者失联。
四、彩票站——购进大量刮刮乐彩票：
诈骗分子在特意伪装后到彩票站购买大量整本的刮刮乐彩票，然后找各种理由称自己现金不够，要求彩票站提供收款码或银行卡账号，让家人或者朋友把钱转给彩票站，彩票站收到钱后，诈骗分子会很快带着刮刮乐消失。彩票站收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金，而彩票站的账户很快就会被冻结。
五、手机店——采购大量手机电子设备：
诈骗分子以各种理由采购大量手机，甚至让手机店老板帮忙去其他商户大量购买其他电子设备，然后让手机店老板提供银行卡账号或者收款码，称由公司或者家人朋友进行代付，随后便带着手机和电子设备离开。实际上手机店老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。手机店老板的账户会被冻结，诈骗分子失联。
六、茶楼——“打牌”借口兑换大量现金：
诈骗分子伪装身份、分工明确。他们以“打牌”需要兑换现金为由，请托茶楼老板提供现金或者去银行取现，之后再交给指定人员。同时诈骗分子让茶楼老板提供银行卡号或收款码，通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账号，茶楼老板的电子进账收款实际上是受害人转入的被骗资金，茶楼老板的银行卡账户会被冻结，请托人和指定人当即失联。
请广大商户注意，在接受陌生网络或电话订单时一定要谨慎，规范收款流程，尤其注意大额订单，切莫轻易提供资金的银行账户或收款二维码帮助收款、转账、提现，切莫贪一时小利，无端卷入“洗钱风暴”。
来源：福安公安