反洗钱专栏|警惕!你的收款码,可能成了犯罪分子洗钱的工具
天降神秘“大客户”
“大订单”“大生意”
不讲价、不到店、不验货
关键还付全款再发货
难道是财神爷在向你招手?
遇上这种“理想型客户”
是不是心里乐开花
警惕!你可能正沦为洗钱工具
随着电信诈骗手段的频出,不少诈骗分子把目光移到线下实体店,通过在线上下大额订单的方式,利用实体店转移涉诈资金。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”,最终导致自己的银行账户因涉诈被冻结。福安公安为您揭秘利用实体店的洗钱套路,请广大商户务必提高警惕!
真实案例
一、黄金珠宝店——购进大额黄金玉器珠宝:
在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购。不法分子以不同的理由在黄金饰品店、珠宝玉器店进行大量采购,然后让商户提供银行卡账号或者收款码,称由朋友或者公司进行支付,支付后带着黄金珠宝消失。商户收到的钱实际上是受害人的被骗资金。商户收款账户被冻结,黄金珠宝“客户”失联。
二、鲜花店、蛋糕店——购进大额人民币花束、夹钱蛋糕:
鲜花店、蛋糕店收到人民币现金花束、夹钱蛋糕的订单。鲜花店、蛋糕店老板会接到陌生电话或者微信好友申请,对方称想要定制大额现金花束或者夹钱蛋糕礼盒送给指定的人。诈骗分子会要求通过银行卡转账的方式进行结算,并直接让商户老板提供账号或收款码并很快转账过去,商户一般也会按要求取现并制作配送到指定地点。商户老板账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金。商户老板的银行卡账号会被冻结,人民币花束或夹钱蛋糕指定地点的收货人和客户失联。
三、烟酒经销商——购进大量名贵烟酒:
诈骗分子伪装成各种身份的消费者,购买高端品牌香烟、名酒时,向商户称由朋友代付钱款,并要求商户提供银行账号或收款码。商户通过电子账户转账收款后,诈骗分子将香烟、名酒取走。实际上商户老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。商户的账户被冻结,消费者失联。
四、彩票站——购进大量刮刮乐彩票:
诈骗分子在特意伪装后到彩票站购买大量整本的刮刮乐彩票,然后找各种理由称自己现金不够,要求彩票站提供收款码或银行卡账号,让家人或者朋友把钱转给彩票站,彩票站收到钱后,诈骗分子会很快带着刮刮乐消失。彩票站收到的钱实际上是受害人转入的被骗资金,而彩票站的账户很快就会被冻结。
五、手机店——采购大量手机电子设备:
诈骗分子以各种理由采购大量手机,甚至让手机店老板帮忙去其他商户大量购买其他电子设备,然后让手机店老板提供银行卡账号或者收款码,称由公司或者家人朋友进行代付,随后便带着手机和电子设备离开。实际上手机店老板收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金。手机店老板的账户会被冻结,诈骗分子失联。
六、茶楼——“打牌”借口兑换大量现金:
诈骗分子伪装身份、分工明确。他们以“打牌”需要兑换现金为由,请托茶楼老板提供现金或者去银行取现,之后再交给指定人员。同时诈骗分子让茶楼老板提供银行卡号或收款码,通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的账号,茶楼老板的电子进账收款实际上是受害人转入的被骗资金,茶楼老板的银行卡账户会被冻结,请托人和指定人当即失联。
请广大商户注意,在接受陌生网络或电话订单时一定要谨慎,规范收款流程,尤其注意大额订单,切莫轻易提供资金的银行账户或收款二维码帮助收款、转账、提现,切莫贪一时小利,无端卷入“洗钱风暴”。
来源:福安公安