多的亏超41%,也有2只收益率超过50%！2023年，你的基金赚钱了吗？
转自：上观新闻
半岛全媒体记者文鸿飞
作为财富管理“主力军”之一的公募基金，在过去的一年中，纵然管理总规模突破27万亿元、总份额已达26.46万亿份，但却再度跑输市场，更有不少“基民”直呼亏麻了。2023年，你持有的公募基金赚钱了?展望后市，2024年该怎样把握投资主线?且看记者的相关调查采访。
数据统计:赚钱的基金还不到五成
Wind资讯数据显示，截至2023年年末，全市场基金产品合计资产净值为27.44万亿元，较年初的25.72万亿元增长1.72万亿元；合计份额26.46万亿份，较年初的24万亿份增长2.46万亿份。另据Choice数据，截至2023年12月29日，2023年以来基金发行规模为1.15万亿元，平均每只基金的发售份额为9.11亿份。相较于2022年基金首募近1.5万亿元的水平有所缩水。
虽然单从规模和份额上来看，公募基金年内取得了不错的发展，但统计数据却显示，截至2023年12月29日，最后一个交易日收盘，沪指全年下跌3.7%；深成全年跌13.54%；创业板指全年跌19.41%。上述市场背景下，年内主动权益类基金业绩表现普遍不佳。据2023年公募基金年度榜单，其中有5085只实现正收益，占全市场总量的44.16%，单只产品最高收益率为67.63%。
此外，从权益类基金表现来看，虽然有部分产品业绩相较居前，但整体仍未达到预期。数据显示，在近2300只股票型基金中，仅有92只产品收益率超过10%，其中，最高收益率不足38%；1855只产品收益率为负，最低产品收益率更是低于-41%。而在4500多只混合型基金中，仅有2只产品收益率超过50%，87只产品收益率超过10%，多数产品收益率维持在-10%至10%之间。
业绩不佳外，分红也缩水。东方财富Choice数据显示，截至2023年12月27日，年内共有2919只基金进行分红(份额分开计算，下同)，累计分红总额为2176.62亿元，较2022年同期数据同比减少15.89%。其中，年内主动权益类产品分红总额更大幅度“跳水”。281只主动权益类基金的分红总额为204.7亿元，较2022年的759.82亿元同比缩水73.06%。
投资者说:大涨三天后仍亏20%多
谈起过去一年投资公募基金的收益和心路历程，市民冯女士一声叹息，表示“亏麻了”。
冯女士告诉记者，过去一年里，她通过一次性买入和定投的方式总共投资了18只基金。为了分散风险，投资时她尽可能地做到了多样化。据她讲，她投资的基金中既有封闭式基金，也有新发基金，还有个人养老基金；既有2022年大热的新能源基金和大消费基金，也有2023年大热的黄金主题基金。基金经理中更不乏张坤、冯明远、赵诣、陈皓等“明星”。同时，她在投资前还进行了尽量周全而详尽的考察。但即便如此，她的总持仓收益自去年4月份后就一直是负的。“截至最新的净值日期，我投资的18只单只基金的持仓收益全部为负，其中收益最低的为负30.97%，收益最高的为负6.34%，就连个人养老金基金的收益也为负14.24%，总持有收益仍超负20%。”2023年12月30日，市民冯女士接受采访时无奈地说，“其实这已经不是最差的了。因为2023年最后的三个交易日，A股行情连涨三天，其中还有一天因为大涨而登上了热搜。最差的时候总持仓收益为负25%多，其中有三只基金的持仓收益更达到了负30%多。”
其实为了提升持有收益，去年六七月份的时候，冯女士对其投资的基金布局进行了微调:关闭了两只新能源主题基金的定投，新投资了两只新发基金和一只黄金主题基金。但实践证明，市场整体不好的时候，个人的微调效果并不明显。“截至最新净值日期，投资的两只新发基金，一只的持仓收益为负12.33%，一只为负12.56%，黄金主题基金的持仓收益略好为负7.17%。”她说。
谈到过去一年里投资公募基金的心路历程，冯女士表示，年初时她满怀期待，总觉得经历了2022年一整年的震荡调整，2023年市场会向上向好；个人方面，她在投资前也进行了详尽而周密的考察。但是到了下半年，心态随着几次大跌而变差。“甚至都想着等市场好了，收益转正了，就一一赎回，从此‘金盆洗手’了。不过随着节前市场的好转，感觉又对2024年的市场有信心了。”她笑着说。
展望后市:这些领域或有良好机会
历经一年低谷后，2024年的公募基金有哪些板块具有投资机会?怎样把握投资主线?投资时又该注意哪些事项呢?
华夏基金总经理李一梅在接受采访时表示，2024年随着高质量发展的不断推进，有相当一些板块具有较为明显的投资机会。首先，在科技创新引领现代化产业体系建设的背景下，TMT等科技领域在2024年具有良好的投资机会。第二，近年来汽车、机械、家电、轻工、电力设备、医药等领域，制造业出海广泛发展，2024年中国先进制造业的出海将带来理想的投资机会。第三，看好在2024年总需求复苏过程中以企业软件、交通运输、仓储物流、科学技术和检测服务等为代表的生产性服务业的投资机会。
至于个人投资者如何投资基金的问题，盘古智库高级研究员江瀚接受媒体采访时表示，投资者应综合考虑基金的分红金额和次数、投资策略和表现、基金公司的信誉和管理水平等因素。此外，业内人士建议，基金的挑选应该遵循择优而投的原则，对基金的考察不能忽视其风险控制能力，不能过于看重短期业绩排名。