“九思投资车速”重磅上线!一次性解决“什么时候买”“买多少”终极难题!
最近我们被问得最多的就是:现在还可以买基金吗?
2023年的大盘终于在大家“对复苏的一致预期下”,又一次来到了3300点,也就是所谓的“纠结”行情:
一方面,看到已经反弹了不少,现在买入担心后面万一又开始跌怎么办?
另一面,如果经济复苏兑现了,大盘继续上涨,岂不是就踏空了?
其实关于大家“什么时候买”“买多少”的问题,我们一直都有给大家讲怎么办。
一是要有“弱者思维”:不要去预测市场走势,而是要化繁为简,纪律投资(低位多买,高位少买);
二是要有“三把量尺”:市场估值、股债性价比、市场情绪。
三是要把握“模糊的正确”:我们并不需要掌握的那么精准,大的方向正确就可以了。
然而,似乎这并不能真正帮助到大家。
因为依旧有不少人来问我们更多问题,比如:是看PE还是PB?是看A股全指还是沪深300?估值百分位、股债性价比哪个更有效?等等。
这一次,为了真正解决“什么时候买”“买多少”的终极难题,九思智囊团经过多次深入的方案探讨和谨慎的数据回测后,“九思投资车速”应运而生,帮大家更高效地为自己和客户做好仓位控制与动态平衡!
(巴蜀养基场-微信公众号-底部菜单栏)
“九思投资车速”基于“三把量尺”综合得出
我们的投资车速从“定量”和“定性”两个层面着手,定量数据主要看“市场估值”与“股债性价比”,定性主要将“市场情绪”纳入考虑。
市场估值
估值看的是市盈率、市净率及其百分位。通常认为市场低估时买入,安全边际相对较高,未来收益空间较大;市场高位时则可以根据整体仓位情况及未来现金流情况,来考虑是持有不动还是降低仓位。
以沪深300指数为例,测算近10年估值百分位,当PE百分位低于30%以下,基本都对应指数的低点,如2008年底、2011~2014年、2016年底、2018年底。如果把握住机会,都会迎来一波较大幅度的上涨。
股债性价比
股债性价比越高,说明股市更具有投资价值,反之,债市更值得配置。
观察股债利差和沪深300的走势,可以明显看到,股债利差的高点基本对应股市的低点,而股债利差的低点对应股市的高点。
当股债利差数据大于5.5%的时候可以逐步建仓,大于6%时加大股票配置力度,数据越往上走越可以加仓。2022年9月底,沪深300的股债利差是6.18%,正是投资的好时机。
情绪指标
巴菲特说,别人贪婪我恐惧,别人恐惧我贪婪,当市场情绪极度低落,人人都绝望时,很可能正是买入基金的好时机。但是,情绪不是一个非常具象的指标,成交量、换手率、北向资金净流入等都能反应市场情绪,甚至“菜市场讨论度”也可以是反映市场情绪的法宝。虽然交易情绪不大容易客观度量,但在A股中又极其重要。
“九思投资车速”真的有效吗?
通过近3年数据回测,九思投资车速能有效做到:
“九思投资车速”是一个可以做到“别人贪婪我恐慌”的逆向投资策略。以“有效控制波动”为前提,力争帮助投资者在权益市场上纪律做到“低位多买,高位少买”,以提升权益投资性价比!
风险提示:上述仅为回测数据,非实盘验证数据。既不代表投顾组合的历史业绩,也不代表未来业绩表现,基金有风险,投资须谨慎,不保证投资者一定盈利,也不保证最低收益和投资本金不受损失。
“九思投资车速”如何用于指导基金投资?
我们把投资车速分为5个等级:低速、偏低速、中速、偏高速、高速,对应的“权益仓位调整建议”与“定投建议”如下。理财经理可以参考每周定投计划建议的份数,并根据客户实际情况适度调整。
权益仓位只调整5%-10%就够了吗?
我们给客户做组合调仓时,一定要把握一个基本原则——简单、易懂、可操作。
第一,对于绝大多理财经理来说,没有时间,也没有精力一天到晚去跟踪这些指标。
第二,追求模糊的正确,把握大行情。极端行情并不经常出现,每隔2-5年出现一次而已,要么市场非常火热,要么市场非常冷清。
第三,5%是起作用的门槛仓位,如果只调整1%,2%,作用比较小。10%则是一个比较大的调整幅度了,超出10%很可能大幅超出自身能承受的范围,后续带来的危害可能更高。
因此,在明显低估和高估区域,具体的配置比例可以在“既定KYC推荐配比”的基础上,调增或者调减5%-10%的仓位即可。
“九思投资车速”都有什么?
“九思投资车速”每周二更新,主要包括:
“九思投资车速”希望能帮助大家真正做到“知行合一”,养成纪律投资的良好习惯!如果大家对“九思投资车速(日更版)”有需求,可联系九思金凤(微信/电话:18382100282)。
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