90后“企二代”谈为何在港落地家办
本报记者杨沙沙
渐进资本(大中华区)创始人兼董事长林烈是一个90后“企二代”,在香港接受《环球时报》记者视频采访一开始就先“交代了家底”,自己所在的家族企业总部在广州,30多年一直在建筑行业摸爬滚打,也是中国华南地区领先的建筑工程公司。渐进资本(大中华区)是三个家族企业成立的联合家族办公室(简称“家办”),另外两个家族企业分别是国内制衣以及家电行业龙头。
2021年,林烈牵头与瑞士渐进集团共同创立了渐进资本(大中华区)有限公司。此前一年,林烈接触瑞士渐进资本时,发现这家企业服务66个欧美家族企业,其中一个墨西哥制衣家族企业已经传承到第四第五代,现在已经有超过200个家族成员,他们通过家办,对家族成员进行资产分配,并保持稳定的发展。还有很多欧洲家族已经传承到五六代,家族过往的生意已经占很小的比例,很多家族成员现在从事的行业跟家族原有主业不太相关。这给了林烈很大的触动,他意识到家办作为家族企业里面一个比较有系统性的投资主体,不只是服务于投资,还承担更多传承功能,包括资产在隔代的不同家族成员之间的分配。林烈认为,自己所在的家族企业属于传统行业,到了某些节点一定要经历转型和挑战,有了家办的架构,可以系统性地为家族做投资,更好地服务家族的业务,更好地去出海、去转型,让家族企业变成一个可持续发展的企业。
为什么选择在香港成立家办?林烈最主要考虑的是,家族主业在内地,家族企业做出海业务也有很多年,足迹遍布东南亚和中东,香港是联通海内外的方便的桥梁。如果在新加坡或者在其他地方,都不如在香港占据天时地利。
林烈认为,相比其他金融中心,香港一个很大的优势就是效率。“我们在香港设立家办的效率,如开银行账户设立架构、去约见不同的服务商,会比在欧洲日内瓦高很多。”林烈告诉记者,设立家办的过程其实不难,林烈所在的家办的设立,大概只用了半年左右。
家办其实只是一个架构,但是如何利用这个架构做投资,对家族进行资产管理,对于每个家族办公室都是挑战。林烈的家办投资中概股、美股、能源等不同领域,经团队成员定期考察后,如果认为一些项目值得投资,满足家办的投资标准,投或者不投,最终需要家办的投决会决定。林烈形容,渐进资本的投决会跟基金的投决会模式相似,由三个家族委派的成员共5个人参与,“过半数我们就投,快的话一天就能决定,决策时间不会很长”。
出海是家族企业近些年非常重要的大项目。今年以来,香港官员带队多次前往中东等地考察。林烈告诉记者,今年年初去中东出差时,也参访了香港的迪拜办公室。“这也是香港其中一个优势,在海外不同的地方设立办公室,由这些团队跟当地政府以及企业建立联系,服务从香港出海的我们这些企业的需求,当然能不能抓住机遇还需要靠企业自身。”
经营家办后,是否也有信心将自己的家族企业传承到五代六代?林烈回答称,希望是永久的,只要资产持续增值,家族企业就能持续发展,经历产业变革或者转型之后,还能够有持续供血的功能。“我们现在每年将投资回报30%注入家族信托,如果未来能持续累积,可能我的下一代长大以后,他就会有一个相对更大的投资分配的资金池,未来他们想去接班也好,或者想做其他事情,都有一个相对稳健的基础资产。”▲