沪农商行及分行因信贷内控等被罚355万 行长顾建忠有何看法？
2024-12-13 11:30:00 - 运营商财经网
运营商财经网姜依冉/文
上海农商行一日内收到两张超百万罚单引发关注，究竟因何被罚，运营商财经网试图探究。
12月11日，上海金融监管局披露的行政处罚信息显示，沪农商行因未及时调整贷款分类、理财业务未按规定进行信息披露等，被罚155万元。时任沪农商行个人贷款业务部副总经理范碧峰、时任沪农商行崇明支行副行长金辉、时任沪农商行授信管理部总经理助理宋妍菁分别受到警告，并处罚款5万元。
同时，沪农商行浦东分行因贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则，被罚200万元。时任沪农商行浦东分行川沙支行及妙境支行行长金荣重终身禁止从事银行业工作；时任沪农商行浦东分行行长朱忠文受到警告，并罚款5万元。
今年以来，频繁有大小银行因贷款管理、内控合规等问题被罚，俨然已成为了当下银行经营方面最突出的问题之一。不过，对于沪农商行来说，相比2023年收获的罚单，今年的被罚金额显然已经是改善后的表现了。
据悉，2023年6月，沪农商行曾因同业投资资金投向合规性审查不审慎；委托贷款资金违规用于禁止性领域；未按规定监督委托贷款资金用途等19项违规行为，一次性被罚了1160万，可见问题的严重性。
不过，值得关注的是，今年沪农商行与和合信诺公司合作了“数智化合规管理平台项目”，成为了全国第一家将大语言模型及人工智能技术应用到内控合规领域的银行机构，这或许是今年该行在合规问题上有所进步的原因之一。
未来，沪农商行行长顾建忠在信贷管理和内控合规等方面还会有怎样的部署，对银行的经营又会带来怎样的影响，运营商财经网将持续关注。