ESG观察|云南威信农商行被罚116万元 合规经营是企业立身之本
4月2日，中国人民银行昆明中心支行发布了2张罚单，剑指云南威信农村商业银行股份有限公司及其相关责任人。
罚单显示，云南威信农村商业银行股份有限公司的主要违法违规事实（案由）为：1．虚报瞒报金融统计资料；2．未按规定备案账户；3．未按规定开展假币收缴相关工作；4．现金从业人员反假货币业务知识掌握未达到要求；5．未按规定履行客户身份识别义务；6．违反《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》相关规定。
针对上述违法违规行为，中国人民银行昆明中心支行对云南威信农村商业银行股份有限公司处以警告，并处罚款115.7万元；对公司财务会计部副经理范孝玲处罚款3.2万元。
然而，这并不是云南威信农商行第一次受到行政处罚。爱企查显示，该企业的行政处罚信息有6条，包括2020年12月15日，中国银保监会昭通监管分局因该企业受理不符合条件的固定资产贷款申请、违规发放固定资产贷款；贷款资金支付管理与控制不到位、信贷资金被挪作他用；信贷资产分类不准确等原由，对其处以人民币95万元的罚款等。
也就是说，云南威信农商行在开展金融相关工作时出现违法违规行为已不是个案，合规经营意识的缺乏才是该企业的症结所在。其实，银行业的合规经营早已是老生常谈的问题。去年7月5日，银保监会发布的《通知》中便再次强调要深化行业治理，完善公司治理、加强员工管理、整治市场乱象、树立合规文化。
事实上，商业银行的合规经营，并不仅仅意味着遵守和符合监管要求，同时也是其企业的立身之本，是银行经营的“生命线”。
而在一众国内外权威ESG评级机构的评价体系中，合规经营亦是被纳入考量体系的重要指标。诸如中诚信绿金ESG评级，就明确列出了合规与风控这一议题，要求用合规管理、风险控制等指标来考察企业在公司治理维度的表现。
企业的ESG治理是自上而下进行的，公司管理者对ESG问题的漠视也将直接影响员工的实际执行。此次处罚事件中，企业员工财务会计部副经理范孝玲就因未按规定履行客户身份识别义务的违规行为而被罚款；更有现金从业人员反假货币业务知识掌握未达到要求而引发的处罚，这显然都属于企业在员工管理与培训上的缺位引发的ESG问题。
商业银行因违规经营被开罚款到如今已不是新鲜事。4月11日，台州银行浙江两分行就因违法违规经营被开出140万罚单，这不得不引起整个银行业的重视。合规经营是银行的生命线，若想企业可持续发展，还需得自上而下，从治理层面强化ESG理念。
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