投资者教育 | 合格投资者的分类和标准
2024-05-13 09:26:01 - 陕国投信托
合格投资者中，根据投资者的投资经历、资金规模，风险识别和承担能力的不同，可以细分为普通投资者、专业投资者和特殊投资者。三者的判定标准如下
一
普通投资者
自然人普通投资者
金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
机构普通投资者
净资产不低于1000万元的机构。
二
专业投资者
自然人专业投资者
1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。
2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
机构专业投资者
经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
其他组织
同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1.最近1年末净资产不低于2000万元；
2.最近1年末金融资产不低于1000万元；
3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
产品
上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
三
特殊投资者
1.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
2.依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品；
3.受国务院金融监督管理机构监管的金融产品；
4.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
5.法律法规、中国证监会和中国基金业协会规定的其他投资者。