数据要素赋能银行风险管理，企查查获多家机构认可
转自：金融界
本文源自:证券之星
尽职调查，作为银行对公业务中至关重要的一个环节，承担着风险管控闸门的角色，对风险管理具有举足轻重的意义。
传统的尽职调查方法包括现场调查、非现场调查、访谈以及财务报表分析等。现场调查通过实地观察、访谈和资料收集等方式，全面了解客户的经营、财务和信用状况；非现场调查则通过财务报表、信用记录和相关资料分析，评估客户的风险状况；访谈则通过与客户面对面交流，深入挖掘客户情况和问题；财务报表分析则通过解析客户的财务报表，掌握客户的财务状况和经营情况。
然而，传统尽职调查方式在耗费大量时间收集和筛查客户资料的同时，也容易因筛查疏漏导致监管处罚。在数据要素加快流通的大背景下，金融机构尤其是银行如何提高尽职调查的质量与效率，加强风险管理，避免处罚风险，成为亟待解决的问题。
企查查获某股份银行感谢信
据悉，企查查通过10年积累，整合全国范围内的企业数据要素，成功为众多银行、证券、保险等金融机构提供了高效且准确的风险管理、尽职调查服务，赢得了广泛的机构认可。其专业版平台不仅涵盖了企业的工商信息、经营状况、信用数据、司法数据等核心数据，还通过深度挖掘和数据建模分析，为银行提供了更为全面和深入的风险管理工具，有效助力银行提升风险管理与尽职调查的工作效率。
在实际应用中，企查查APP、企查查专业版等系列产品已成为泛金融领域的首选商查产品，拥有技术开发能力的大型机构更是通过接入企查查开放平台，实现企业数据要素的高效、安全调取。某国有大行相关负责人表示：“在使用企查查的服务后，我们能够更全面地了解贷款企业的真实情况，及时发现并规避潜在风险。既提高了一线工作人员效率，也为银行的稳健经营提供了有力保障。”
企查查【尽职调查】质量效率双提升，可一键生成尽调报告
企查查凭借长期以来为众多银行用户提供的尽职调查与风险监控服务的丰富经验，结合先进的人工智能技术与企业大数据资源，对其专业版进行了功能整合与升级。通过迭代优化，企查查专业版显著提升了银行等金融机构在进行尽职调查时的效率和精确度。其中，专业版中的【尽职调查】模块，全面涵盖了企业尽调、关系排查以及存量客户管理等多项功能，确保能够满足各类尽调需求，为金融机构提供更为全面、深入的尽职调查服务。
“企业尽调”功能聚焦企业基本信息、股权结构及经营状况等核心要素，通过准入尽调、受益所有人、实际控制人及空壳扫描等子功能，为客户揭示企业真实面貌。同时，风险管理功能为企业风险评估提供有力支持。
“关系排查”功能则发挥其独特的大数据分析能力，通过关系挖掘、股权穿透及投资穿透等子功能，梳理企业及其关联方的复杂关系网络，为客户揭示潜在利益冲突和风险点。
“存量客户管理”功能提供尽调列表、风险监测及企业年检等子功能，帮助客户高效管理已完成项目，及时发现并预警潜在风险。同时，确保客户信息的准确性和时效性。
在实际操作中，金融机构只需输入潜在客户的基本信息，系统即可自动生成《客户尽职调查报告》、《受益人.身份基本信息报告》、《董监高尽调报告》、《空壳扫描报告》、《企业信用决策报告》、《招投标信用报告》等全方位、多角度的尽调报告，有效提高金融机构尽职调查效率。
企查查【风险监控】降低批量监控成本，200+风险维度让监控无死角
在对存量客户的风险监控过程中，庞杂的企业数量、监控维度加剧了金融机构风控的难度。近年来，银行机构因此受到处罚的案例屡见不鲜，如何实现对众多存量客户的高效风险管理变得至关重要。
企查查专业版【风险监控】模块汇集了“工商变更、司法诉讼、经营风险、负面舆情”4大类别超200项风险维度，可实现对3万家企业一键监控，并支持自动化生成多维度风险报告，以及订阅风险日报、周报、月报、季报或自定义时间段的风险动态，支持邮件、微信推送报告。
据介绍，企查查专业版通过实时获取法律文书网、人民法院公告网等数千家官方网站信息，从中提炼立案信息、开庭公告、裁判文书、行政处罚、经营异常等超过200个细分风险维度，助力金融机构全面掌握存量客户的纠纷及败诉赔款情况，以及企业遭受重大行政处罚及停业整顿等风险事件，实现风险事件了如指掌，风险监控无遗漏。
此外，【风险监控】模块具备灵活的筛选功能，可自由设定企业范围、风险类型、风险级别、跟进记录、时间范围及企业名称等维度，据此生成并导出风险报告。报告中将详细列出被监控企业所涉及的风险事件，以便于评估风险事件的严重性以及判断是否需要及时采取应对措施。