江苏警方紧急预警！
2024-07-13 22:00:31 - 姑苏晚报
近期
不少社交平台或二手群中
出现大量私人换汇的广告
更低的汇率，方便的兑换方式
这一切听上去都是那么的“美好”
注意！！
这些“赚快钱”的“好事”
往往早已被骗子盯上
隐藏着极高风险
▼▼
近日，无锡王先生在网上认识了一个朋友，自称在香港做外贸生意，手上有美金，想换成人民币在内地买房。
王先生正好做生意有美金需求，贪图一时方便快捷就与对方谈好以当天汇率进行兑换，对方很快就把美元汇到了王先生在香港的一个账户，并发来了转账截图。
王先生通过银行官方APP查询
发现账户确有汇款入账
金额和截图一致
就放松了警惕
于是按照汇率将相应的人民币
转账到对方指定的账户
但当王先生准备将收到的美金转出时
却发现之前账面的钱不见了
王先生立即电话咨询银行客服
才知道对方用的是
支票支付的结算方式
可以24小时内撤回转账
对方正是利用这一点
骗取王先生汇款后将转账撤回
王先生这才意识到自己遭遇了诈骗
套路分析
此类案件中，骗子以支票的形式汇款，收款账户可以查到该笔款项，但此时这笔款项只是处于挂账状态，并没有最终入账，骗子可以用各种借口比如签名不符、金额不对、转账出错或账户被盗等为由，要求银行取消转账交易，该笔款项就会被直接撤回。
划重点！！
↓
支票汇款
挂账状态
24小时可被撤回
警方提示
01、勿贪图便利私下换汇。通过社交网络平台联系私下换汇是违法行为，也存在极高资金被骗风险。即使以“优惠汇率”换汇成功，实际也存在被犯罪集团利用，在不知情情况下从事洗钱犯罪行为的风险，可能面临执法部门处罚，影响求学、就业和合法居留。
02、私人换汇务必遵守我国外汇管理制度，选择正规金融机构办理跨境业务。
03、如发现被骗，保留证据，第一时间向公安机关报案。
来源：江苏警方、平安无锡
编辑：小吉