金融行业 | 境外金融机构养老金融评估指标体系研究
2024-09-13 08:51:13 - 来自雪球
养老金融，业务模式，指标体系
金融机构开展养老金融业务的指标评价体系构建与其业务模式息息相关。从境外经验来看，基于不同经济体养老金融业务发展的背景与政策导向，其养老金融业态各有差异，进而形成了不同的养老金融指标评价体系。从各国养老金融业态来看，若按照政策支持力度与市场竞争情况两大维度进行分类，可发现目前部分发达国家养老金融的业态可大致划分为：“市场主导，多元竞争”、“市场发展，寡头竞争”、“政府主导，集中市场”以及“政策支持，多元市场”四类。从指标披露层面来看，整体而言，大部分海外金融机构注重指标披露与养老金融业务模式的匹配度，在清晰的业务模式基础上匹配简洁、差异化、强有力的披露指标。
从具体所披露的养老金融相关指标来看，境外金融机构的对养老金融相关指标的披露主要集中在规模、产品、客户、效益四个大类。其中，客户与产品类指标分别占比最大（46%），其次是效益类指标（37%），而规模类指标数量占比最小（17%）。第一，规模类指标，具体包括养老基金规模类指标、客户资产规模类指标两个小类。第二，客户类指标，具体包括客户数量类指标、客户结构类指标、客户渠道类指标三个小类。第三，产品类指标，具体包括产品品种类指标、特征属性类指标两个小类。第四，效益类指标，具体包括收入贡献类指标、业绩回报类指标、成本节约类指标、服务质量类指标四个小类。
请登录兴业研究APP查看完整研报
