严查!个人微信、支付宝进账不能超这个数↘
2024-02-23 19:58:48 - 黑龙江卫视
你知道吗?
无论是银行卡、微信、支付宝
还是其他第三方支付平台
只要你的收款金额
超过一定的数额
就有可能被查
甚至被冻结账户
那么,个人账户收款多少容易被查?
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》曾给出明确答案:
这3种情况会被重点监管
1.任何账户的现金交易超过5万元
2.公户转账超过200万元
3.私户转账超20万元(境外)或50万元(境外)
15项可疑交易重点监管
1.短期内资金分散转入、集中转出,或集中转入、分散转出。
2.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。
3.资金收付流向与企业经营范围明显不符。
4.企业日常收付与企业经营特点明显不符。
5.周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符。
6.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。
7.长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。
8.短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款。
9.存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符。
10.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
11.与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多,短期内频繁发生资金支付。
12.频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。
13.有意化整为零,逃避大额支付交易监测。
14.中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为。
15.金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
央行发布的银发〔2018〕125号文件中提到,非银行支付机构也需要提交大额交易报告,也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到!
来源:中国会计报、政法频道、极光新闻东北网