模式已变！多家银行供应链金融已经在行动了！
2024年注定是向“新”的一年。在3月5日的政府工作报告中，提到了一个核心概念--“大力推进现代化产业体系建设，加快发展新质生产力”，新质生产力小到便利店中采用的“刷脸”支付技术，大到人工智能、量子通信、基因编辑等前沿科技的资本融合中，都有它的身影。
摆脱传统路径，新质生产力推动着经济架构重塑，在这一宏观导向下，银行业也正在经历一场深刻内部变革，从“只看传统抵押”走向“看未来”，将服务新兴的、具有高增长潜力的新质生产力业态视为转型升级突破口，拥抱“未来金融”的广阔蓝海。
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竞逐新质生产力
在创新与科技的经济新框架下，银行业正经历一场“脱胎换骨”的内部革命，不再局限于传统的资产抵押模式，而是以前瞻视角聚焦那些蕴含巨大增长潜能的新兴领域，赋能新质生产力便成为一项发展新思路。
新质生产力通常涉及高科技、高效能、高质量的产业，如战略新兴产业、未来产业等，亦与“专精特新”企业紧密相关。北京商报记者注意到，多家上市银行均在2023年年报或业绩说明会上提及对新质生产力的支持和布局。
工商银行董事长廖林在年报致辞中提到，下一步该行将做专制造业等主责主业，促进新质生产力发展，布局未来打造工商银行特色金融基础设施。
浦发银行董事长张为忠在该行业绩说明会上介绍组织架构优化细节时也提到，该行成立科技金融部，重塑了原来的交易银行部，现在为供应链创新部，同时，数据管理部门进一步把职责更加清晰化，成立研究院引领新质生产力的研究、市场的研究、客户的研究。
推动新质生产力的快速增长，不仅要实现从0到1的创新突破，也要迫切关注到如何开发适配产品、模型底座，为企业提供适配的金融服务。北京银行2023年报告期内把服务新质生产力作为关键着力点，完善科技金融专营体制建设，新增16家科技特色支行，发挥总行科技创新金融中心统筹指挥作用、分行专职管理团队专业管理作用。
在创新与科技引领的经济转型浪潮中，银行业不仅见证了自身角色的深刻转变，更成为推动新质生产力发展不可或缺的驱动力，大型银行正以前沿科技为翼、创新服务为舵，构建服务新质生产力产业链金融精细化策略。例如，建设银行创新性地引入“科技创新表”，突破传统评估界限，将知识产权转化为信用资产，同时构建“科企融资链”，为科技企业从初创到成熟提供定制化资金支持。农业银行聚焦制造业的高端转型，通过“一链一策”策略与供应链金融服务，强化了对先进制造业集群及供应链企业的资金扶持。
中小银行也不甘落后，通过定制化信贷产品、简化审批流程、提供个性化咨询服务等方式缓解企业融资难题。浙商银行推出“专精特新贷”“科创共担贷”“科创银投贷”“认股选择权”“科创积分贷”等16大系列产品，满足科技型企业不同成长阶段的多元化金融需求。江苏银行建设“苏银科创融”平台，为科创企业提供一站式金融服务。
在传播星球App联合创始人付学军看来，新质生产力对银行业务创新带来的影响体现在多个方面，通过提高金融服务效率和质量，为银行业务提供了新的发展动力；通过引入新的金融科技手段，改变了传统银行业务模式，使得银行业务更加便捷、高效和智能化。为了重塑银行服务模式，银行需要积极拥抱新质生产力，加快数字化转型，提高金融服务的质量和效率。同时，银行也需要加强与新质生产力企业的合作，探索新的业务模式和合作方式，提供更加符合新质生产力企业需求的金融服务。
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5部委发话：“一链一策一批”规范发展供应链金融
2023年8月，工业和信息化部、中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会、财政部联合印发《关于开展“一链一策一批”中小微企业融资促进行动的通知》。
通知显示，为加快构建中小微企业融资促进良好生态，推动中小微企业高质量发展，工业和信息化部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、财政部等五部门组织开展“一链一策一批”中小微企业融资促进行动。
通知还要求：规范发展供应链金融，鼓励银行业金融机构通过应收账款、票据、订单融资等方式加大对产业链上游中小微企业信贷支持，通过开立银行承兑汇票、国内信用证、预付款融资，为产业链下游中小微企业获取货物、支付货款提供信贷支持，规范开展动产和权利质押融资。
后四川、湖南、重庆、广西等地均出台相关政策，要求支持“一链一策”策略发展。
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多家银行开展“一链一行”
农业银行聚焦制造业的高端转型，通过“一链一策”策略与供应链金融服务，强化了对先进制造业集群及供应链企业的资金扶持。
长沙银行通过制定“一链一策”服务方案，充分运用供应链金融创新产品提供综合化金融服务，切实提升产业链供应链服务质效，有力支持了全省产业链供应链企业发展。2021年长沙银行累计为产业链核心企业融资165亿元，累计支持链属中小微企业743户，融资173亿元。
浦发银行重庆分行围绕重庆“33618”现代制造业集群体系，根据行业特征，制定“一链一策”金融服务方案，持续增强“稳链、保链、强链”及服务供应链上下游企业的质效。2023年8月，重庆分行为长安汽车经销商落地了一笔“现金管理产品+供应链金融业务”的供应链法透业务。通过该模式，企业可直接从公司网银发起透支申请、在线支付，资金可快速到账。