“黄金矿工”成了电诈“工具人”
“跑腿送东西，每次报酬2000元”“轻轻松松就能赚钱……”如果看到这样的招兼职广告，可别以为天上掉馅饼了。近日，西城警方破获一起买金洗钱案，6名犯罪嫌疑人被骗子远程操控，用电信诈骗的赃款购买黄金并转移，导致电诈被害人的损失难以追回。据悉，北京法院系统审理了多起相似案件，帮忙买金、送金洗钱的“黄金矿工”最终都因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判了刑。
在西城警方侦破的洗钱案中，嫌疑人按“上线”指示购买黄金。
案例1
金店现神秘顾客一出手就几十万
6月底的一天，西城区一家首饰门店来了两个顾客，他们虽以夫妻相称，却与正常的顾客截然不同。两人进店后并不着急挑选黄金，而是先无所事事地闲逛了一会儿，之后突然出手购物。他们既不关心金价，也不挑选款式，先从大克重金条开始购买，最后买小克数的金首饰。在这期间，两人总盯着手机看，还一直在计算如何凑足克数，像是为了完成任务必须把钱花光似的。最后，两人带着价值56万余元的黄金离开门店。
几天后，西城公安分局刑侦支队接到一条买金洗钱犯罪线索。经调查，在重庆、吉林、云南三省三地接连发生了3起网络投资类电信诈骗案件，共计56万余元被骗资金最终流入同一张银行卡，被人在首饰门店消费。通过调取监控录像，警方认定前述买金的一男一女有重大嫌疑。通过缜密侦查，民警在两人落脚的日租房小区将其抓获。随后，团伙中负责带路踩点、监督买金以及运送黄金的4名嫌疑人也先后落网。
一段时间以来，北京等多地接连出现一批神秘买金客，动辄一次性豪掷几十万、数百万购买黄金。他们究竟是些什么人？
民警将犯罪嫌疑人抓获。
案例2
抵挡不住高薪诱惑他加入“黄金矿工群”
在另一起买金洗钱案中，29岁的陆某曾是湖南一家生鲜店的店长。一天，他在上网时刷到一条“可以轻松赚钱”的视频，“轻松赚钱”这几个字对整日早出晚归却收入不高的陆某来说太有吸引力了，他随即与对方私信联系。
“有没有兴趣帮人‘送快递’？跑跑腿一次报酬2000元左右，很轻松，干不干？”虽然陆某也觉得这钱来得太容易，可实在抵挡不住诱惑，便按照对方的要求下载了一个通信软件。随后，陆某被拉进一个名为“黄金矿工群”的群聊，学习如何买黄金洗钱，并等待群里发布“工作”安排。很快，陆某得到了第一次工作机会，来北京买黄金。
从湖南到北京的火车票是“上线”给买的，在京落脚的小旅店也是“上线”安排的，与“上线”素未谋面的陆某就像个木偶一样，在“上线”的一路指示下来到了北京。
到了北京，陆某才知道，这次来京的不止自己一个“黄金矿工”。按照上线的指示，他到商场与另一名“黄金矿工”碰头后，两人互相配合，一个购买金条、一个刷卡付费，陆续购买了共计3450克投资金条及少量黄金饰品，刷光了卡里的125万余元。
随后，陆某又接到群里指令，要求他带着全部黄金到附近一个公园厕所里交接。此时，另一名接金人已经等候多时，两人确认身份后，陆某将沉甸甸的黄金交给对方，后者将黄金带到“上线”指定的地点再交给下一个接金人，层层转递……
陆某等人在商场大肆购买黄金的反常举动引起了销售人员的怀疑，并向警方报了案。回到旅馆的陆某还没等到上线的新指令，就先等来了民警。
起底
只和“上线”单线联系每天更换落脚地点
西城公安分局刑侦支队办案民警告诉记者，买金洗钱是近年来电信网络诈骗犯罪的“衍生品”。以前，骗子得手后会使用多张银行卡一级级转账，将赃款迅速分散并最终取现，以此逃避追查和拦截。随着全国公安机关开展断卡行动近4年，对非法开办贩卖银行卡的打击力度越来越大，对银行卡申领、使用的管控也越来越严格，骗子想得到他人的银行卡并转账取现越来越难，所以就想出了骗到赃款后立即买成黄金、快速洗钱的方法。黄金作为贵金属不仅可以在国际上交易，还可以熔化分割，使其无法与赃款相对应，加大了警方追赃挽损的难度。
“这些电信诈骗的元凶大多是境外组织，为了将赃款买金转移可谓煞费苦心。”办案民警以最近破获的这起案件给记者举例。首先，诈骗团伙发布高薪兼职、轻松赚钱的广告吸引想挣快钱的人，有的甚至发假贷款广告，再告诉申请人资质不达标，但可以提供赚钱机会诱骗他人上钩。
招募来“黄金矿工”后，“上线”包路费、管住宿把他们从天南海北临时召集在一处。这些人有的负责送银行卡，有的负责买黄金，有的负责运输黄金。为了防范被“黑吃黑”，还有人专门当监督买金送金的“监工”。至此，一个完整的洗钱团伙组建完成。
这些“黄金矿工”只和“上线”单线联系，接受指令，彼此之间并不认识，也不能私下联系，更不知道别人干什么，就怕被“连锅端”。“上线”安排他们住在日租房里，每天都会更换落脚点，连外卖都不点，出门就戴着帽子口罩全副武装，尽可能掩藏行踪。
行动当天，“上线”首先确定买金人当天的衣着特征，安排“监工”在商场盯着买金人，实时汇报其行动。买金人“效率”极高，银行卡一有赃款到账，这边就在几分钟内迅速花光。买完黄金后，买金人再按“上线”要求，到附近的隐蔽地点，将黄金送给接应的人。“黄金矿工”们甚至面对面都不说话，只凭体貌特征在群里发信息确认彼此的身份，然后转交黄金。黄金就通过这样的交接过程，一次次转递，最终被带到境外。
提醒
“高薪报酬”别轻信小心沦为“工具人”
“你们在上家眼里，都是随时可以弃之的棋子。”买金人陆某和同伙在法庭上接受审判时，听着主审法官的训诫低下了头。最终，北京西城法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处几人有期徒刑两年至一年十个月不等的刑期，并处罚金。
据了解，北京法院系统已经审判了多起类似案件，虽然藏身境外的电信诈骗分子仍未落网，但这些帮忙买金送金的“黄金矿工”都成了阶下囚。
我国刑法规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
这些“黄金矿工”明知是赃钱，却有组织有计划地将其转换为黄金并运送到异地予以掩饰隐瞒，严重妨害了公安机关侦查相关犯罪分子的正常活动，构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
法院认为，虽然这些人在实施涉案行为前并无预谋、合议，但他们在“上线”的安排、指示下，不仅明知自身参与实施行为的性质及目的，而且明确知道同案人员的存在及在共同犯罪中的职能，但都出于赚取违法所得的动机，通过各自行为相互配合、衔接，共同促成对上游犯罪违法所得的掩饰、隐瞒，因此，都应当对整体犯罪的最终后果共同承担刑事责任。
办案民警告诉记者，虽然有些“黄金矿工”起初并不知道自己将会参与犯罪，等发现是帮骗子洗钱后，又会觉得就此收手不仅拿不到报酬，还得搭上路费，于是便抱着侥幸心理同流合污。特别是那些被雇来负责领路、监管的嫌疑人，自认为没碰金条，只是带路、盯梢，不会摊上多大麻烦。“事实上，这些‘工具人’明知自己的‘工作’不正常，但没能抵抗住利益的诱惑。”
民警表示，诈骗分子招募“工具人”的套路很多，但核心都是以轻松赚钱作为诱饵。公众一定要谨防诈骗分子“高薪报酬”的陷阱，提高识别、防范电信诈骗的安全意识，“带路”“盯梢”“跑腿”等行为都可能涉嫌违法犯罪，一旦发觉“工作”不合常理、不合逻辑，要立即停止相关行为并及时报案，不要成为电信网络诈骗的“工具人”，让自己锒铛入狱。
针对买金洗钱的犯罪现象，西城警方也与辖区销售黄金的商场门店开展警企合作，对销售人员进行培训，提高他们及时发现犯罪及时报警的意识和能力，最大程度挤压犯罪空间，拦截被骗资金，为受骗群众追赃挽损。本报记者孙莹