黄埔检察：电信网络诈骗花样多，莫做电诈“工具人”
“我这里有个赚钱的小活儿，帮忙去银行取3万块钱，给你500块佣金！”
“附近看到有人高价回收银行卡，反正这些银行卡也用不上，不如卖掉赚一笔！”
“你们公司要想贷款成功的，需要把账户给我们帮你们刷流水包装一下。”
“招聘大学生兼职，在宿舍帮忙架设个拨号设备就能收到佣金。”
“在家有手机就能做，转发链接到各个平台群，就能赚佣金。”
……
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你可能正在沦为
电信网络诈骗分子的“工具人”
2023年，全国检察机关共起诉电信网络诈骗犯罪5万余人、同比上升六成多，帮助信息网络犯罪活动犯罪14万余人、同比上升一成多，利用电信网络实施的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益犯罪7.5万余人、同比上升106.9%。
（来源：最高人民检察院公众号）
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施以来，随着对电信网络诈骗违法犯罪的打击治理力度日益增强，电信诈骗链条变得更为复杂。犯罪团伙不仅仅在诱骗手法上花样百出、层出不穷，他们更是将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源，逃避司法机关追查，因此电诈“工具人”应运而生。
电诈“工具人”？
电诈“工具人”是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称。电诈“工具人”的常见类型以及常见形式又有哪些呢？黄小明带你盘点一下：
一、转移资金“工具人”
1帮助取现：
1.通过线上订单或线下派人到店的方式，订购现金花束、现金蛋糕，或是购买巨额黄金、手机等，要求商家提供银行账户信息，随后将骗取的赃款转入商家账户，再诱骗商家取现或者取走物品。
2.发布高薪兼职广告，以“帮助取现、日赚千元”为噱头招聘兼职，要求从指定银行账户内取现转移到其他银行账户，或者要求取现后以各种理由购买实物或取走现金。
2提供账户：
1.非法买卖、出租、出借个人的电话卡、银行账户、第三方支付账户和互联网账号等，为诈骗分子提供非法资金转移服务。常见的理由有“跑分”、避税、业绩压力、刷银行流水等。
2.冒充扶贫资金发放机构或者贷款机构，以政府帮扶款或快速贷款为诱饵，以需要刷流水包装账户才能放款为由，要求出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移资金。
二、推广引流“工具人”
1线下推广：
1.利用“扫码送礼”“支持创业”等方式在公共场所吸引行人扫码或拉人建群，帮助诈骗分子引流实施诈骗。
2.雇佣地推人员印刷张贴涉黄小广告，引诱受害人下载涉诈APP实施诈骗。
2线上引流：
1.通过微信群、朋友圈等渠道传播虚假广告信息或发送诈骗短信，为诈骗分子引流。
2.冒充客服打电话，使用特定话术剧本诱导受害人加入指定聊天群，为诈骗团伙提供目标人群。
三、技术支持“工具人”
1.非法购买、使用Goip、Voip等虚拟拨号设备，为境外诈骗分子搭设通话转接通道。
2.通过同时打开两部手机扬声器，一部手机通过网络软件接通诈骗分子，另一部手机拨打指定电话，帮助诈骗分子完成诈骗通话的行为。
上述三类电诈“工具人”的行为都涉嫌违法犯罪，如帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。
构成犯罪的，将被依法追究刑事责任。
《中华人民共和国刑法》
第二百八十七条之二明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
尚不构成犯罪的，也可能面临十五日以下拘留、违法所得一至十倍的罚款等行政处罚。
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
第三十八条组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。
四、大冤种“工具人”
1不明真相的商家：
如鲜花店、黄金店、手机店、烟酒店等。这些商品价格高容易变现，容易被电诈分子利用套现进行洗钱，虽然可能不构成犯罪，但商家可能会面临银行账户被冻结的后果以及遭受经济损失。
2贪小便宜的用户：
如通过非官方平台进行慢充值、慢缴费的优惠充值服务。诈骗分子利用优惠吸引用户购买，承诺一定时间内（如72小时内、一周内）到账，利用缓冲时间实施电诈犯罪，诱使受害人向购买充值服务的用户手机账户进行充值，完成诈骗赃款的“洗白”，而用户可能要承担充值的手机号在调查期间被封禁的后果。
电诈分子变着花样地利用各种手段诱骗群众成为他们的“工具人”，从而达到诈骗和“洗钱”的目的。希望我们大家都保持警惕，凡事多留心眼，避免沦为电诈“工具人”。
检察官提醒
勿轻易透露个人信息
保护个人账户安全
警惕陌生来电和短信
不轻易相信网友
警惕高薪返利兼职
常关注反诈宣传
学习反诈知识
注意核实对方身份
及时报警和举报
来源：黄埔检察