渤海银行欲转让215.5亿元不良债 不良贷款率远超行业平均水平
新快报讯记者刘艳爽报道7月22日,渤海银行公告计划通过挂牌方式转让其持有的215.5亿元不良债权,此批债权渤海银行列举出多个潜在受让者,其中天津津融仍在列。早在今年3月,天津津融便曾受让渤海银行56.64亿元不良债权资产。公开数据显示,渤海银行目前不良资产类高达1.78%,远高于银行业平均水平,其中尤以房地产业为甚,早在设立时,该行便与房地产关联密切。
天津国资曾出手接管不良债
渤海银行公告显示,该行计划通过公开挂牌程序转让债权资产,截至2023年12月31日,拟转让资产的本金金额约为人民币256.05亿元、利息金额合计约人民币20.35亿元、罚息金额合计约人民币13亿元、代垫司法费用金额合计约人民币0.25亿元。在剔除减值准备后,该计划转让的债权净额约为人民币215.5亿元。此债权转让计划需要经过股东大会授权。
事实上,此次被转让的债权属于渤海银行的不良资产,所转让资产截至2023年12月31日止年度税前亏损及税后净亏损分别为人民币15.83亿元及11.88亿元。渤海银行表示,被转让债权的最终代价将取决于最终公开挂牌方式竞价价格。被转让债权的初步最低代价总额不低于约人民币176.72亿元。
公告中列示了6家潜在受让方,包括信达资管天津分公司、东方资管天津分公司、长城资管天津分公司、中信金融资管天津分公司、天津津融、天津滨海正信资管,均有管理金融不良资产资质。除天津滨海正信资管外,前四家为央企,天津津融为天津市国有资产管理委员会旗下企业。
新快报记者留意到,天津津融早在今年3月份曾接手过一笔价值39.41亿元的渤海银行不良债权资产,成交价为39.67亿元,高于该笔不良债的账面价值。
已连续29个交易日沦为仙股
频繁转让不良资产与渤海银行高企的不良贷款率有关。2023年末,渤海银行不良贷款率达到1.78%,较上年末上升0.02个百分点,该不良贷款率已经高于目前所有上市股份制银行。渤海银行不良贷款集中于租赁和商务服务业、房地产业、制造业。其中,房地产业不良贷款率3.65%,较上年末上升0.78个百分点。
渤海银行早在上市之初便与房地产高度联结,彼时该行有9位基石投资者,其中有4家企业深度介入房地产行业。近几年随着房地产行业接连暴雷,渤海银行为追回贷款与多家房企对簿公堂,包括恒大集团、泛海系、泰禾集团等。值得注意的是,至今泛海系仍是渤海银行持股比例较多的股东,恒大则是和渤海银行昔日基石投资者翠林实业存在交叉持股。
2023年,渤海银行实现营业收入249.97亿元,同比下降5.55%;实现归母净利润50.81亿元,同比下降16.81%。导致渤海银行业绩大降的主要原因在于其利息收入下降明显。2023年,渤海银行实现利息净收入176.46亿元,同比下降22.16%。
不良贷款高企叠加业绩下降,渤海银行近期股价持续走低。7月22日收盘渤海银行股价报收0.94港元/股,这已经是其连续29个交易日沦为仙股。